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对您与 Compliance Analytics 相关问题的解答

Table of contents

Compliance Analytics 对谁最有用?

Compliance Analytics 为 AML 团队、制裁团队、KYC 团队、审计团队、金融情报团队提供有价值的见解。负责监督整个集团层面的金融犯罪合规事务的人员会发现 Compliance Analytics 的全球化、不局限于单个实体的视图和报告非常有用。

Compliance Analytics 使用何种基础数据?

Compliance Analytics 使用通过 SWIFT 进行的支付与贸易融资报文的加总数据。为了提供与合规相关的见解,我们在分析时还使用了更多的其他信息,包括支付发端人和收款人的信息、以及 RMA 关系的状态和演变信息。该数据每月更新一次。

Compliance Analytics 使用加总的 SWIFT 数据来测定贵机构的活动,并显示相应结果(例如,贵机构在高风险地带的流量份额)。

我们已有系统可筛查和/或监测交易。为什么我们还需要 Compliance Analytics?

Compliance Analytics 并非取代银行现有控制和监督应用程序,而是提供与该应用程序不同的功能:它提供整个企业层面的监督,显示活动水平,并对可能需要进行调查的趋势或异常行为发出警报。Compliance Analytics 有助于对那些子公司层面的视图或筛查机制可能无法识别的风险进行精准定位。它能够帮助团队专注于特定的风险领域,并且更有效、更高效地按优先顺序配置资源。通过跟踪趋势,它也能够对即将发生的问题进行早期预警。

Compliance Analytics 使用客户数据是否涉嫌侵犯客户的数据隐私?

SWIFT 用户一直对其信息享有完全的所有权并拥有全面的控制。如前所述,我们仅应用户要求,对单个银行的数据进行分析,以让用户全面了解其机构内部所发生的趋势。我们为进行基准比较使用的是 SWIFT 的活动总量 — 这是加总数据,无法细分并与单个机构一一对应。SWIFT 社区已同意我们以这种方式使用加总数据。

我方的数据是否安全?

Compliance Analytics 的数据被置于安全的 SWIFT 环境下,只有贵机构可通过安全登录获得此等数据。

你们是否会将数据或者分析披露给监管部门?

SWIFT 向数据所有人提供中立且客观的数据,以及供数据所有人在分析数据过程中使用的工具和技术。SWIFT 用户一直对其信息享有完全的所有权并拥有全面的控制。管理自身具体的合规活动和管理与监管部门的关系,是各家银行自身的责任。

Compliance Analytics 与 SWIFT 其他合规服务相比有什么不同?

Compliance Analytics 是 SWIFT 金融犯罪合规服务组合的一部分,该组合还包括 KYC Registry(解决“了解你的客户”(KYC)方面的合规问题),Sanctions Screening、Sanctions Testing 以及 Sanctions List Monitor(这三种服务解决制裁合规问题)。Compliance Analytics 并不专注于某一特定合规领域(如 KYC),也不专注于某一特定合规流程(如交易筛查),它提供的是数据和分析工具,机构可使用这些数据和分析工具识别潜在风险、更好地确定其合规活动和资源所针对的重点。

为什么 SWIFT 要涉足金融犯罪合规领域?

SWIFT 服务的设计是相互补充的,旨在解决客户在 AML、KYC 以及制裁合规等领域的需求。例如,Compliance Analytics 使银行能够审核其往来银行的风险评级,随后银行会根据风险评级针对其针对高风险客户的 KYC 活动进行评估和改进。

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