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Respuestas a sus preguntas sobre Compliance Analytics

Table of contents

¿Para quién puede ser más útil Compliance Analytics?

Compliance Analytics proporciona conocimientos expertos muy valiosos para los equipos responsables de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), sanciones, Conozca a su cliente (KYC), auditoría, inteligencia financiera y riesgos. Las vistas a nivel global e interempresarial y los informes de Compliance Analytics ofrecen útiles ventajas a los responsables del grupo de supervisar el cumplimiento con la prevención de la criminalidad financiera.

¿Qué bases de datos utiliza Compliance Analytics?

Compliance Analytics usa datos agregados obtenidos de los mensajes de pagos y financiación del comercio que se trasmiten a través de SWIFT. La información utilizada en los análisis se enriquece para proporcionar conocimientos expertos en materia de cumplimiento, incluidos los bancos de origen y beneficiarios de los pagos, así como la situación y la evolución de las relaciones de RMA. Los datos se actualizan todos los meses.

Compliance Analytics se vale de datos de SWIFT agregados para realizar comparaciones de las actividades de su entidad y mostrarle, por ejemplo, su cuota de tráfico en los pasillos de alto riesgo.

Nosotros ya contamos con sistemas para cribar o supervisar las transacciones.¿Por qué necesitaríamos Compliance Analytics?

Compliance Analytics no sustituye a los controles actuales de los bancos ni sus aplicaciones de supervisión, sino que ofrece algo diferente: proporciona vigilancia a nivel empresarial, ya que muestra los niveles de actividad y emite mensajes de alerta sobre las tendencias o los cambios de conducta que podrían requerir una investigación. Compliance Analytics puede ayudar a identificar riesgos que podrían no detectarse fácilmente en las vistas de nivel de filiales o el cribado. Ayuda a los equipos a concentrarse en aquellas áreas que tienen riesgo particular y a asignar las prioridades de los recursos con objeto de aumentar la eficacia y la eficiencia. Dado que lleva un seguimiento de las tendencias, también puede proporcionar alertas anticipadas de los problemas incipientes.

¿La forma en que Compliance Analytics utiliza los datos de los clientes implica algún riesgo para la privacidad de la información?

Los usuarios de SWIFT siempre mantienen la titularidad completa de su información, además de controlarla. Solamente analizamos los datos de un banco individual si este nos lo solicita, para proporcionarle un panorama global de las tendencias en su entidad, de la manera que hemos descrito.  Utilizamos los volúmenes totales de actividad de SWIFT para realizar comparativas, es decir, analizamos datos agregados que no pueden desglosarse por entidad individual. La comunidad de SWIFT ha dado su autorización para que usemos los datos agregados de la manera explicada.

¿Mis datos están seguros?

Los datos de Compliance Analytics se alojan en el entorno seguro de SWIFT y solo es posible acceder a ellos mediante un inicio de sesión seguro.  

¿Se comparten los datos o los análisis con el regulador? 

SWIFT ofrece datos neutrales y objetivos a los propietarios de los datos, junto con las herramientas y la tecnología que necesitan para analizarlos. Los usuarios de SWIFT siempre mantienen la titularidad completa de su información, además de controlarla. Corresponde a los bancos individuales gestionar sus actividades concretas de cumplimiento y relaciones con los reguladores.

¿Qué diferencia hay entre Compliance Analytics y otros servicios de cumplimiento de SWIFT?

Compliance Analytics forma parte de la cartera de servicios de cumplimiento con la prevención de delitos financieros de SWIFT, que también incluye el KYC Registry, un servicio que facilita el cumplimiento con Conozca a su cliente (KYC); y también Sanctions Screening, Sanctions Testing y Sanctions List Monitor, que abordan el cumplimiento con las sanciones. En lugar de centrarse en un área de cumplimiento concreta (por ejemplo, el cumplimiento con KYC) o un proceso de cumplimiento determinado (como el cribado de transacciones), Compliance Analytics pone al servicio de las entidades datos y herramientas de análisis que pueden utilizar para identificar riesgos potenciales y delimitar mejor sus recursos y actividades de cumplimiento.

¿Por qué se está involucrando SWIFT en la prevención de la criminalidad financiera?  

Los servicios de SWIFT están diseñados de forma que se complementan entre sí y abordan las necesidades de los usuarios en las áreas de cumplimiento con AML, KYC y sanciones. Por ejemplo, con Compliance Analytics los bancos pueden analizar la calificación de riesgo de sus corresponsales y, basándose en el resultado, evaluar y modificar sus actividades de KYC para los clientes de mayor riesgo.

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