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Réponses à vos questions sur Compliance Analytics

Table of contents

Qui trouvera Compliance Analytics le plus utile ?

Compliance Analytics fournit des indications précieuses aux équipes chargées de la lutte contre le blanchiment d'argent, des sanctions, de la connaissance du client, de l'audit, de la veille financière et du risque. Celles qui sont responsables de la supervision de la conformité en matière de lutte contre la criminalité financière au niveau du groupe trouveront les vues et les rapports globaux entre entités de Compliance Analytics particulièrement utiles.

Quelles sont les données de base utilisées dans Compliance Analytics ?

Compliance Analytics utilise les données agrégées des messages de paiements et de financement des échanges commerciaux envoyés sur SWIFT. Les informations utilisées pour l'analyse ont été enrichies pour fournir des renseignements relatifs à la conformité, incluant les banques de l'émetteur et du bénéficiaire des paiements, ainsi que l'état et l'évolution des relations RMA. Les données sont mises à jour tous les mois.

Compliance Analytics utilise des données SWIFT agrégées pour comparer l'activité de votre établissement et afficher, par exemple, votre part de trafic dans les corridors à haut risque.

Nous avons déjà des systèmes en place pour filtrer et/ou contrôler les transactions. Pourquoi aurions-nous besoin de Compliance Analytics ?

Compliance Analytics ne remplace pas les contrôles et les applications de suivi existantes des banques, mais offre quelque chose de différent : il fournit une surveillance au niveau de l'entreprise, montrant les niveaux d'activité et signalant les tendances ou les comportements changeants qui pourraient nécessiter une enquête. Compliance Analytics peut aider à identifier les risques qui peuvent ne pas être visibles dans les vues ou le filtrage au niveau des succursales. Il permet aux équipes de se concentrer sur les domaines présentant un risque spécifique et de donner un ordre de priorité aux ressources pour plus d'efficacité. En suivant les tendances, il peut également avertir rapidement des problèmes qui peuvent se présenter.

Y a-t-il un problème de confidentialité des données avec la manière dont Compliance Analytics utilise les données des clients ?

Les utilisateurs de SWIFT restent entièrement propriétaires de leurs informations et en gardent le contrôle. Nous ne faisons qu'analyser les données des banques individuelles sur leur demande pour fournir un aperçu global des tendances au sein de leur établissement, comme il est décrit.  Nous utilisons le total des volumes d'activité pour la comparaison - il s'agit de données regroupées qui ne peuvent pas être décomposées par établissement individuel. La communauté SWIFT a approuvé l'utilisation de données regroupées de cette manière.

Mes données sont-elles sécurisées ?

Les données Compliance Analytics sont hébergées dans un environnement SWIFT sécurisé et il n'est possible d'y accéder que par le biais d'une connexion sécurisée.  

Communiquerez-vous des données ou des analyses aux organismes de réglementation ? 

SWIFT fournit des données objectives et neutres aux propriétaires des données, ainsi que les outils et la technologie leur permettant de les analyser. Les utilisateurs de SWIFT restent entièrement propriétaires de leurs informations et en gardent le contrôle. Il appartient aux banques individuelles de gérer leurs activités de conformité spécifiques et leurs relations avec les organismes de réglementation.

Quelle est la différence entre Compliance Analytics et les autres services de conformité SWIFT ?

Compliance Analytics fait partie du portefeuille de services de conformité en matière de lutte contre la criminalité financière de SWIFT, qui inclut également la solution KYC Registry, qui répond aux besoins de conformité en matière de connaissance du client (KYC) ; et Sanctions Screening, Sanctions Testing et Sanctions List Monitor, qui répondent aux besoins de conformité en matière de sanctions. Au lieu de se focaliser sur un domaine spécifique de conformité (comme la conformité en matière de connaissance du client) ou un processus de conformité (comme le filtrage des transactions), Compliance Analytics fournit des données et des outils d'analyse que les établissements peuvent utiliser pour identifier les risques potentiels et mieux cibler leurs activités et ressources de conformité.

Pourquoi est-ce que SWIFT s'implique dans la conformité en matière de lutte contre la criminalité financière   

Les services de SWIFT sont destinés à être complémentaires et répondent aux besoins des clients dans les domaines de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de connaissance du client et de sanctions. Par exemple, Compliance Analytics permet aux banques de vérifier les notations de risque de leurs correspondants, à partir desquelles elles peuvent ensuite évaluer et développer leurs activités de connaissance des clients présentant un risque plus élevé.

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