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支持遵守发端人和受益人数据要求

在与恐怖主义融资、洗钱和金融犯罪斗争的过程中,监管机构要求支付数据具有更高的透明度。包括美国“出行规则”在内的监管条例已广泛采纳 FATF 要求。最近,欧盟的 EU FTR 2015 和新加坡的 MAS 226 都采纳了与 FATF 第 16 条建议(要求支付报文纳入发端人和受益人数据)相关的规定。

Payments Data Quality 检查贵机构收发的 MT 103、MT202COV 和 MT205 报文中是否存在发端人和受益人数据,并运用基于 FATF 16 的验证规则评估数据质量。这意味着它检查数据是否存在并且格式正确——Payments Data Quality 不检查数据准确度,也不披露数据内容。

该项服务既不提取亦不储存发端人和受益人数据,因此不存在数据隐私问题。

全集团视图,提高交易筛查和 AML 监控的效力

Payments Data Quality 提供贵机构支付流量的全集团视图,因此很容易看到数据质量问题在哪里反复发生——在分行发生还是发端于交易对手方——从而使贵机构能采取行动改进性能。例如,对于收到的付款,贵机构可向往来行提供贵机构系统上月触发问题的支付所占百分比信息。  

如果具体交易要求对贵机构系统做进一步调查,则需要一个独特的识别号。 

Payments Data Quality 审核追踪使贵机构能长期跟踪问题解决进度,并逐步提高监控效力。

监管机构越来越期望银行报告那些经常提供不充分或不准确发端人和受益人信息的交易对手方。Payment Data Quality 的独立报告能帮助贵机构履行这一义务。

也有助于提升运营效率和直通式处理

Payments Data Quality 服务通过识别因格式糟糕而导致交易受阻或延误的领域,也有助于大幅提升支付报文的直通式处理。

数据质量的全球标准?

确保支付报文包含格式正确的发端人和受益人详情,这日益成为全球通行的一项监管要求。Payments Data Quality 是监控全机构数据质量的一项托管式解决方案。它是来自 SWIFT 的一项依托业界的金融犯罪合规服务。 

金融行动特别工作组 (FATF) 第 16 条建议 (2012) 规定银行必须监控收到的交易发端人和受益人数据质量,并采取行动解决反复发生的问题。

此后,欧盟和新加坡分别在《欧盟 2015 年资金转账条例》(EU FTR 2015,欧盟第四项反洗钱指令)和 2015 MAS Notice 626 中实施了 FATF 第 16 条建议。其他司法辖区有望相继推出类似的条例。同时,通常称为“出行规则”的美国《银行秘密法》(BSA) 规则[31 CFR 103.33(g)]已要求金融机构必须传达从发送人处收到特定类型的发端人和受益人数据——例如姓名、地址和账号。

SWIFT 凭借所拥有的数据,是唯一能建立如此质量的工具的机构。我看不到任何其他服务商能如此匹配数据,数据在工具中呈现的方式也是真正独特的。

- Joyce Verschaeren,荷兰合作银行运营控制与服务开发总监

一项依托业界的解决方案

这些要求也带来了挑战,尤其是对于那些可能没有全球系统能在单一视图中总览与自身实体及往来行开展的所有交易的小型银行。 

我们开发了 Payments Data Quality 来帮助应对这些挑战。它是我们中央托管的金融犯罪合规服务组合的一部分,使行业共同分摊成本,并消除了系统安装或现场集成的需求。

Payments Data Quality 是一款高效益低成本监控和改善往来交易数据质量的工具。

阅读我们最新的案例分析:

resource
Payments Data Quality service: BNP Paribas sets the pace

了解我们依托业界的金融犯罪合规之道

在与金融犯罪斗争方面,金融机构日益走到了防卫的前沿。全球各地的监管部门都要求金融机构遵守严格的了解客户 (KYC)、反洗钱和制裁规则和条例。合规是所有金融机构共同面对的一项挑战,也是联手合作才能最好地应对的一项挑战。因为对金融犯罪合规的投资并不带来竞争优势,通过合作来为各方削减成本及风险是合理的。

更多内容

更多资源

资料单

案例分析:巴黎银行

案例分析:荷兰合作银行 (Rabobank)

案例分析:Payments Data Quality

ACAMS Today:风险规避与金融接纳

信息报告:应对 FATF 第 16 条建议

客户证言与案例分析

Case Studies

Payments Data Quality service: BNP Paribas sets the pace

Reinforcing the payment chain to promote transparency

Case Studies

Rabobank - Compliance Analytics and Payments Data Quality case study

Harnessing data analytics to drive compliance and operational excellence

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