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SWIFT 及制裁

Table of contents

SWIFT 是什么?

SWIFT创建于1973年,是全球安全金融报文服务提供商。SWIFT的最初创立旨在取代电报。SWIFT是一家会员所拥有的同业合作组织,连接了全球200多个国家和地区的11000多家银行、金融机构、企业用户。

SWIFT在全球范围内有26个办公室,总部设在比利时。作为一家为全球金融业提供服务的战略性国际金融报文服务提供商,SWIFT受到G-10中央银行的监督。

SWIFT 是如何治理的?

SWIFT是基于比利时法律成立的同业合作组织,由其股东(金融机构)所持有和控制,其股东代表了全球范围内3500多家机构。股东选举25位董事,这些董事代表全球会员对公司进行治理,并对公司管理层进行监督。公司高管委员会由CEO带领的全职雇员组成。

SWIFT受到G-10央行及欧央行的监督(G-10包括:比利时、加拿大、法国、德国、意大利、日本、荷兰、英国、美国、瑞士和瑞典),其中比利时央行是首席监督。

2012年,上述监督机制被重新审核,并引入SWIFT监督论坛机制。该机制中,澳大利亚储备银行、中国人民银行、香港金融管理局、印度储备银行、韩国中央银行、俄罗斯中央银行、沙特阿拉伯货币管理局、新加坡金融管理局、南非储备银行和土耳其共和国中央银行开始加入G-10央行共同对SWIFT进行监督。SWIFT 监督论坛为十国集团中央银行与更多中央银行集团分享有关 SWIFT 监督活动的信息提供了一个平台。

SWIFT 致力于与监督机构以及各国司法管辖机构进行公开和具有建设性的对话。监督旨在确保 SWIFT 拥有有效的控制和流程(比如,在安全和韧性方面),以避免对金融稳定和金融基础设施的健全性构成风险。

有关SWIFT监督机制的更多信息,请登录监督网页

在由监管机构施加的金融制裁中,SWIFT 的角色是什么?

SWIFT不监视或控制用户通过其系统发送的报文信息。根据适用法规(例如制裁法规)做出的关于金融交易合法性的所有决定,取决于处理这些交易的金融机构及其主管的国际和国家主管部门。就金融制裁而言,SWIFT的重点是帮助其用户履行其遵守国家和国际法规的责任。

SWIFT 可以提供何种服务以帮助金融机构遵循制裁及其他相关的金融犯罪法规?

在2006-2007年,我们对支付报文格式进行了更改,以允许金融机构遵守FATF SRVII(关于打击恐怖分子筹资的特别建议VII-目前建议16已经取代了FATF建议2012修订版),FATF SRVII要求包含更多付款客户的详细信息。

2010年,我们对Cover支付报文格式进行了更改,以允许金融机构在Cover支付业务中填写基础客户信息。

SWIFT具有广泛且不断丰富的金融犯罪合规工具组合,这些工具包括制裁筛选和制裁测试服务等。点击此处了解有关这些产品的更多信息。

SWIFT 遵循了所有制裁法规么?

是的。 SWIFT完全遵守所有适用的制裁法规。但是,确保单个金融交易符合制裁法规的责任在于处理金融交易的金融机构及其主管当局。 SWIFT只是一个报文传输服务机构,并不参与或控制其金融机构客户在其报文中提及的基础金融交易。

SWIFT 会限制银行的使用么?

SWIFT是一家中立组织,其成立和运营是为实现股东的共同利益,旨在研究,创建,使用和运营个人、机密及专有金融报文的电子通讯和传输。

作为具有全球系统性的中立公用事业机构,SWIFT通过提供安全的金融报文服务在支持全球经济方面发挥着关键作用。我们始终以全体社群的利益为行事准则,同时坚守支持全球金融体系的韧性和完整性的使命。

董事会认为,i)与其他股东从事同一类型的业务,并且ii)参与金融报文传输的任何组织均可以成为本公司的股东(“股东”)。

SWIFT股东也是SWIFT用户。只要符合组织的资格标准,任何其他组织都可以被允许成为用户(即便不是股东)来使用SWIFT的服务。

SWIFT定义了许多SWIFT用户类别。每个用户类别的通用资格标准均需获得股东大会的批准,且需要符合每个申请人所在国家/地区适用的当地法规。任何希望申请成为SWIFT用户的组织都必须遵守并确保持续遵守这些资格标准及当地适用的规则和规定。

SWIFT已建立了书面化,中立且基于风险的用户管理流程,以持续验证SWIFT用户的资格。

作为同业合作组织,SWIFT的使命是为整个成员社群的利益行事,而SWFIT的成员社群覆盖全球。作为具有全球系统性特征的公用事业机构,SWIFT无权做出制裁决定。对国家或个人实体施加或取消制裁的任何决定完全取决于主管的政府机构和立法者。

尽管制裁在世界各地的不同司法管辖区独立实施,SWIFT无法任意选择遵循哪个司法管辖区的制裁制度。根据比利时法律注册成立后,SWIFT必须遵守比利时政府确认的相关欧盟法规。

2012年3月,依据加强对伊朗的金融制裁的国际及多边协议,根据欧盟第267/2012号条例,SWIFT被特别禁止向欧盟制裁的伊朗银行提供金融报文服务。SWIFT是根据比利时法律注册成立的,必须遵守其母国政府确认的这一规定。 SWIFT通过断开相关在伊的欧盟制裁银行与SWIFT系统的连接履行了该监管义务。2016年1月,许多受影响的银行从欧盟制裁名单中除名,随后被重新接入SWIFT。

SWIFT在国际金融制裁方面的责任一直是帮助我们的用户履行其遵守国家和国际法规的责任,同时作为全球性中立服务机构,我们致力于支持全球金融体系的韧性和完整性。

在特殊情况下,如果全球金融体系的稳定性和完整性受到威胁,SWIFT可能还需要限制客户对网络的访问。因此,在2018年11月的一次事件中,SWIFT暂停了某些伊朗银行对报文系统的访问。这一举措虽然令人遗憾,但这是为了更广泛的全球金融体系的稳定和完整性,也是基于对经济形势进行评估后的举动。

SWIFT 是否曾经为了满足制裁目标对银行实施过断连?

2012年3月,依据加强对伊朗的金融制裁的国际及多边协议,根据欧盟第267/2012号条例,SWIFT被特别禁止向欧盟制裁的伊朗银行提供金融报文服务。SWIFT是根据比利时法律注册成立的,必须遵守其母国政府确认的这一规定。 SWIFT通过断开相关在伊欧盟制裁银行与SWIFT系统的连接履行了该监管义务。

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