Payment Controls, la respuesta a sus preguntas
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¿Cómo puede ayudar el servicio Payment Controls a prevenir los fraudes?
Los delincuentes cibernéticos pueden poner en peligro el entorno operativo local de un banco si obtienen credenciales de operador válidas e inician transacciones fraudulentas directamente en los sistemas de back-office, superando los controles que normalmente servirían de protección contra las actividades no autorizadas. Nuestro servicio Payment Controls proporciona un control secundario por medio de una supervisión independiente. El mecanismo de control seguro en la red verifica los mensajes "en vuelo" para detectar posibles pagos anómalos o no conformes que podrían ser un indicio de fraude.
¿Cómo se utiliza Payment Controls en la práctica?
Payment Controls utiliza el modelo operativo de servicios alojados de eficacia demostrada que ya que se aplica en el servicio Sanctions Screening de Swift, al que están suscritas más de 700 entidades de todo el mundo.Sus equipos de cumplimiento, investigación u operativos definen los parámetros de verificación en función de las políticas empresariales y de los riesgos de su entidad.Las transacciones que no cumplen estos parámetros disparan una alerta de investigación.Opciones de control flexibles producen varios tipos de reacciones: únicamente alerta, retención, liberación o rechazo, según los requisitos de su política.
¿Cómo complementa este servicio a los servicios actuales de cumplimiento y antifraude de Swift (en concreto, Daily Validation Reports)?
El servicio Daily Validation Reports ha sido desarrollado en el seno del Programa de seguridad de los clientes de Swift para ofrecer un control secundario que permite verificar y entender las actividades de los pagos.Los informes reflejan las actividades de pagos del día anterior.
Payment Controls perfecciona esta protección todavía más, al permitir la supervisión en tiempo real.El servicio verifica las transacciones "en vuelo" y marca, retiene o rechaza las transacciones basándose en las políticas de riesgo.
¿Cómo encaja Payment Controls en el Programa de seguridad de los clientes de Swift?
Los clientes de Swift son responsables individualmente de la seguridad de sus propios entornos, pero la seguridad del sector en su conjunto es una responsabilidad compartida.Swift, como cooperativa del sector, se compromete a jugar un papel determinante en el refuerzo y la salvaguardia de la seguridad del ecosistema general. Nuestro Programa de seguridad de clientes aspira a mejorar la información compartida por la comunidad, mejorar las herramientas de Swift para los clientes y proporcionar marcos de auditoría.Hemos añadido soluciones de prevención del fraude a nuestra cartera de Cumplimiento con la lucha contra la criminalidad financiera para ayudar a nuestras comunidades a proteger sus operaciones y luchar contra los delincuentes cibernéticos.Payment Controls se integra en nuestro compromiso para suministrar nuevas herramientas de detección de patrones de transacciones.
¿Qué tipos de mensajes cubre Payment Controls?
El servicio Payment Controls se centrará inicialmente en los mensajeros de pagos MT de Swift.La cobertura del servicio se irá ampliando a medida que Swift lo desarrolle.
¿Para quiénes puede ser más útil Payment Controls?
Payment Controls se ha diseñado específicamente para abordar las necesidades de las entidades con bajos volúmenes de mensajería de Swift.Es un complemento del servicio Daily Validation Reports de Swift, que ya está siendo utilizado por los clientes como anexo a sus controles de fraude actuales.Payment Controls será responsabilidad de los equipos de cumplimiento, operaciones y pagos.
¿Cuándo estará disponible el servicio?
Payment Controls está en desarrollo y en fase piloto con clientes, y estará disponible comercialmente en 2018.
¿Payment Controls es una parte obligatoria del Programa de seguridad de los clientes?
Payment Controls es un servicio opcional.Swift exige a los clientes que certifiquen el nivel de cumplimiento de su organización con los controles de seguridad de clientes de Swift.Esta autocertificación se lleva a cabo mediante la aplicación KYC Registry Security Attestation Application.
