KYC Registry

交换标准化 KYC 数据的安全共享平台

与 KYC Registry 相关问题的解答

SWIFT 社区是如何在 KYC Registry 中发挥作用的?

SWIFT 社区在 KYC Registry 的开发过程中发挥了重大作用。 KYC Registry 工作小组最初由来自 12 家超大型往来银行的代表组成。 小组确定了 Registry 的流程,并定义了一套 KYC 标准数据和文件集,以满足不同司法辖区的要求。并且,这些机构率先将自己的数据添加到 Registry。

谁有资格使用 KYC Registry?

KYC Registry 接受往来银行、基金分销商和托管公司的信息。 所有注册使用 Registry 的 SWIFT 用户都能访问 Registry。 非 SWIFT 用户不能访问 Registry。

Registry 包含哪些 KYC 信息?

Registry 专注于金融机构的“了解你的客户”信息。 它所持有的信息都是关于机构而非个人或者私人客户的。 Registry 提供一套与 KYC 和客户尽职调查 (CDD) 规范相关的数据与标准支持文件集,包括:

  • 类别 I :客户的身份信息,包括法定名称、地址和监管机构。 证明文件包括许可证、监管证明和营业执照。
  • 类别 Ii:股权结构和管理结构,包括董事会成员名单、持股超过 10% 的股东名单,需附全名和身份信息。 证明文件包括集团结构、章程大纲/细则、年度报告、UBO 声明、股东名单、组织架构图
  • 类别 III:业务类型与客户群:产品与服务、运营的地理区域及垂直客户
  • 类别 IV:合规信息: 加强版 AML 问卷,以及 AML 文件(AML 控制、Wolfsberg 反洗钱调查表、美国《爱国者法案》认证、对负面新闻的反馈等)
  • 类别 V:税务信息: TIN、GIIN 及 FATCA 数据,以及支持文件。

注册使用 KYC Registry 或者向 kyc.registry@swift.com 发出请求后,您可以获得完整清单。

文件集是如何确定的?

KYC 标准数据和文件集是由 12 家顶级往来银行代表组成的 KYC 工作小组确定的,它包含世界主要监管机构的基准要求。 Registry 还允许用户自由上传一些对其某些市场非常重要的额外信息。

机构本身始终自行负责遵守其所在市场的要求。

KYC Registry 是否安全?

40 多年以来,安全性与数据保护一直是 SWIFT 的业务核心。 SWIFT 采取恰当的技术手段和组织手段,防止 KYC Registry 的数据发生意外损毁、被非法破坏、意外丢失、被篡改、未经授权被披露或访问。 为了确保充分的安全性,SWIFT 建立了完善的控制体系,涵盖资产管理、人力资源安全、物理安全、访问控制、应用安全、系统运行与管理、网络与通讯、安全事故管理、业务持续性管理等方面。公司安全政策和标准系基于 ISO/IEC 27002:2005(《信息安全管理实务规范》) 的原则制定。 SWIFT 对自身安全措施进行定期审查

KYC Registry 如何处理与隐私相关的法律?

SWIFT KYC Registry 隐私政策详细说明了 SWIFT 及其客户在通过 KYC Registry 收集和处理隐私数据方面的角色和责任。

基金分销商和托管公司能使用 KYC Registry 吗? 这些机构通过 Registry 可以获得和分享哪些信息?

基金分销商和托管公司可以将其 KYC 信息上传到 Registry,并且如果其交易方同意,也能访问并使用可用数据。

与所有 Registry 用户一样,基金分销商和托管公司仅能访问参与机构的数据,且需取得该机构的同意。 基金分销商和托管公司始终享有其自身 KYC 信息的所有权,并且完全能够自行决定哪些交易方可以查阅其数据。

KYC Registry 的定价模式是怎样的?

定价基于数据使用: 我们不对机构通过 Registry 上传数据或者与其交易方分享自身的 KYC 信息收费。 访问交易方的 KYC 信息按照“随用随付”的方式收费,因此,贵机构仅需为自身所访问的信息付费。

单价为单一标准价格。 如某个机构被授权访问某个数据记录集,该机构内的所有用户均可以访问并查阅该完整的记录集,且无需另行付费。

KYC Registry 支持哪些语言?

数据录入使用的是英语,但某些字段例外,因为这些字段要求使用当地语言填写名称。 文件可以任何语言提供,但所有非英语文件需要翻译成英语。

以下为官方支持的文件验证语言: 英语、法语、西班牙语、丹麦语、德语。 如文件以一种支持语言上传,SWIFT 将验证其原始文件及其英语翻译件(如提供)。 如文件以一种非支持语言上传,SWIFT 不会进行验证原件,直接发布该文件,仅验证其英文翻译件(如被提供)。

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