SWIFT Traffic Profile

为贵机构的 SWIFT 流量活动独立建档

SWIFT Traffic Profile:解答贵机构的疑问

SWIFT Traffic Profile 是什么?

KYC Registry 用户可以订购其专属的 SWIFT Traffic Profile。它是一个源于 SWIFT 汇总流量数据的报告集,能让用户全面了解机构的往来行活动。SWIFT Traffic Profile 能够帮助用户精准定位那些与受制裁或高风险司法辖区的潜在联系。它也可用于向用户的往来行提供用户合规与透明度方面的事实证据。

SWIFT Traffic Profile 包含哪些信息?

SWIFT Traffic Profile 使用 SWIFT 报文传送流量数据,让您了解贵机构的支付和贸易融资活动,揭示贵机构在受到 OFAC 或者欧盟制裁、或者被 FATF 认定为高风险或不合作司法辖区的风险敞口。

每一 SWIFT Traffic Profile 都包含三份支付报告和三份贸易融资报告。支付报告使用汇总的 MT 103、MT 202 和 MT 202COV 报文制作。贸易融资报告使用汇总的 MT 400、MT 499、MT 700 和 MT 799 报文制作。只使用实时的客户间 SWIFT 报文传送流量。

三份报告提供的信息一份比一份详细: 

  • 1 级报告显示贵机构的总体风险敞口
  • 2 级报告显示风险敞口来源的国别
  • 3 级报告显示风险敞口来源的交易方。

如何获取我方的 SWIFT Traffic Profile?

如果贵机构是 KYC Registry 注册用户,您可以点击此处订购贵机构的 SWIFT Traffic Profile

谁能够访问我方的 SWIFT Traffic Profile?

每个 SWIFT Traffic Profile 都对应一个特定的 BIC。一个 Profile 所涵盖的机构仅仅是数据所有人,对该 Profile 拥有排他性的访问权。在数据所有人机构内部,还可以明确哪些个人用户有权查阅报告、回复访问请求等。您可以通过 KYC Registry 与贵机构的往来行分享贵机构的 1 级报告和 2 级报告,或者随时撤销往来行的访问权限。您无法通过 KYC Registry 分享贵机构的 3 级报告,3 级报告仅限于贵机构自身使用。

我方可以查阅往来行的 SWIFT Traffic Profile 吗?

您可以要求贵机构的往来行授予您通过 KYC Registry 查阅其 SWIFT Traffic Profile 的权限。往来行将决定是否授予您查阅权限,并且也可以撤销您的查阅权限。SWIFT 在这个过程中不起作用。

SWIFT Traffic Profile 数据多久更新一次?

贵机构的 SWIFT Traffic Profile 每个季度更新一次,以便您追踪贵机构的流量模式所发生的所有变化。如果 FATF、OFAC 或者欧盟的制裁名单发生变化,我们也将更新贵机构的 Profile。

SWIFT Traffic Profile 是否收费?

SWIFT Traffic Profile 是向 KYC Registry 用户提供的增值服务。如欲了解本年度订购详情,请点击此处。它涵盖了三份支付市场报告和三份贸易融资报告,每份报告都是每个季度更新一次。

如果我方不注册 KYC Registry,是否还能获得 SWIFT Traffic Profile?

不能,只有已经注册的 KYC Registry 用户方可获得 SWIFT Traffic Profile。