地区银行:贵机构的往来行所要求的标准化优质 KYC 文档

贵机构可能与很多银行进行业务往来,但为了实现全球覆盖,需要重点关注一些大型往来银行。 这些银行必须遵守严格的 KYC 要求以及对贵机构运营情况的透明度要求。 KYC Registry 可以帮助贵机构反馈优质且经过验证的数据,所有的往来银行都可以信赖这些数据。 简单且成本低廉

KYC 调查正在增加

因为利润下滑以及监管义务加重,全球各地的往来银行都在被审查。

对于小型本地银行和地区银行而言,国际业务的维系和发展可能依赖于与一些大型往来银行的重要关系。这些大型往来银行面临严格的“了解你的客户”( KYC )义务、反洗钱义务以及其自身尽职调查计划涉及的高额成本,因此正在重新评估自身的往来银行关系并降低风险。

因此,大型银行对贵机构提出了更多的尽职调查要求,要求了解贵机构的运营及交易方详细信息。 很多双边交换是针对不同问题并且采用不同格式,这样会迅速增加成本和工作量、给有限的资源造成压力、降低响应的及时性并影响响应的质量。

如果有效的 KYC 尽职调查是贵机构开展业务的准入要求,那就需要一种更好的方法来进行应对。

解决方案: KYC Registry

我们能够解决。 KYC Registry 是一个安全的线上平台,可以通过它上传一套标准化 KYC 文件集,并将其与选定的往来银行和交易方分享。

我们与业界共同合作开发了 Registry ,我们还与世界上最大的往来银行合作确定了一套标准的 KYC 数据和文件集规范,以满足不同司法辖区的要求。 因此,贵机构和往来银行可以确信,贵机构符合 KYC 合规全球最佳实务标准。

KYC Registry 还能帮助贵机构高效维护数据。 在上传贵机构的数据时,我们会进行验证,如果发生变化或者需要更新,我们会发送提示。

我们不对上传、更新及分享贵机构的数据进行收费;贵机构始终享有数据的所有权,并且完全能够自行决定与哪些机构分享信息。

贵机构可以要求往来银行通过 Registry 分享其数据。 如果贵机构使用单家往来银行的数据,则需要支付单家费用。付费后就可以使用该数据,并且次数不限。

SWIFT Traffic Profile

往来银行也可能会要求更高的透明度,以对贵机构与其他交易方的下游业务中的潜在风险和“隐藏活动”进行评估(即所谓的“了解你的客户”要求。 )

为了证明运营的透明度并提供相应保证,贵机构可以订购 SWIFT Traffic Profile。这是一份全球加总流量数据的专属定制报告。 然后,贵机构可以通过 Registry 与往来银行分享该报告。

KYC Registry 和 SWIFT Traffic Profile 使得本地银行和地区银行能够较为容易地符合 KYC 尽职调查国际最佳实务标准。

通过 KYC Registry 和 SWIFT Traffic Profile,贵机构可以分享自身数据,以全面且高效地进行响应调查,但分享一次即可,这样有助于提高贵机构的声誉、保护贵机构的业务。

获取更多信息

了解更多关于本地银行和地区银行如何从 KYC Registry 获益的信息。

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