全球银行:解决 KYC 数据收集难题。 集中精力进行风险管理。

对于拥有很多往来银行的跨国银行而言,KYC 尽职调查是一项工作量巨大、成本高昂的行政任务。 现在有一种方法可以让贵机构通过单一来源获得交易方的优质标准化数据,让贵机构的合规小组集中精力进行风险分析并调查重点案件。

单一来源的 KYC 数据

作为跨国银行,贵机构必须遵守与“了解你的客户”(KYC) 尽职调查相关的、最为严格的国际标准。 但是,贵机构有很多往来银行,遍布各国,这使得难以实现完全的透明度。

降低 KYC 成本和风险

这会导致需要花费非常多的精力收集数据和验证数据(通常是人工进行)。这种情况不仅发生在引进新的往来银行时,还发生在后续的风险评估中。

贵机构是否想要:

  • 改善和统一 KYC 数据质量,使之符合国际标准?  
  • 在整个运营过程中,对于每家往来银行,只需取得一套标准化数据?
  • 减少与维护 KYC 数据相关的工作量?
  • 将精力集中于风险审查和关系管理?
  • 降低合规成本

通过 KYC Registry 和 SWIFT Traffic Profile 服务,这些好处都能够轻易实现。

KYC Registry 的工作原理

KYC Registry 是一个安全的线上平台,贵机构可以通过它上传一套标准化 KYC 文件集,并与选定的交易方分享。

我们与业界共同合作开发了 Registry ,我们还与世界上最大的往来银行合作确定了一套标准的 KYC 数据和文件集规范,以满足不同司法辖区的要求。 我们对数据进行验证,如果发生变化或者需要更新,我们会发送提示。

因此,当贵机构要求往来银行通过 Registry 分享数据时,就可以确信收到的信息是最新且全面的。并且,贵机构各运营分支机构的合规小组都可获得相同的数据集,这些数据集都已被验证且是标准化的。

我们不对贵机构的往来银行上传并分享其数据进行收费。贵机构的往来银行始终享有数据的所有权,并且完全能够自行决定与哪些机构分享信息。

上述也同样适用于贵机构通过 Registry 上传并分享自己的数据。

如果贵机构使用单家往来银行的数据,则需要支付单家费用。付费后,贵机构的合规小组的每位成员都能使用该数据,并且次数不限。

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评估下游风险

SWIFT Traffic Profile 是一项非常有价值的附加服务,它可以帮助贵机构对往来银行业务中的潜在下游风险和“隐藏活动”进行评估。

贵机构与往来银行都可以订购关于自身全球加总流量数据的定制报告。 然后,贵机构和往来银行可以交换这些报告,以证明下游关系的透明度、说明交易的最终始发地和最终目的地。 贵机构无法从任何其他渠道获得这种报告。

跨国银行正试图梳理其往来银行网络并消除风险,SWIFT Traffic Profile 与 KYC Registry 向贵机构提供了一种高效、低成本的方法以了解贵机构的 KYC 风险。

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