中央银行选择使用 KYC Registry 提高透明度

通过向 KYC Registry 提交数据,银行可以选择采用一种 KYC 合规国际最佳实务标准,并以一种简单有效的方式满足其跨国往来银行与监管机构的要求。
中央银行正利用我们的社区宣传活动鼓励其司法辖区内的银行加入 Registry,以在其司法辖区内提高透明度并加强合规。

实现合规最佳做法的途径

中央银行在设定与反洗钱及“了解你的客户”法规和实务有关的透明度及合规高标准、并要求其司法辖区内的银行实施等方面,发挥着主导作用。

KYC Registry 向中央银行(特别是向发展中市场或新兴市场的中央银行)提供非常实用的帮助,使之能实现这一目标。

KYC Registry 提高透明度

Registry 向金融机构提供一种方法,使之能够向交易方分享后者为了进行尽职调查所要求的信息,这种方法简单且零成本。 向 Registry 传送数据的银行必须提交一个基准文件集,该文件集需满足多个司法辖区的 KYC 要求规范,这是一套 KYC 合规国际最佳实务标准。 SWIFT 与多家全球最大的银行合作,共同确定了这些要求。

对银行的益处

金融机构加入 KYC Registry 的理由非常充分:

  • 一旦金融机构将其 KYC 数据上传且该数据经过 SWIFT 验证,就能将该数据与多个交易方进行分享,这样可以减少对众多双边要求进行响应的负担。
  • 它使得遵守潜在往来银行的尽职调查要求变得更加容易,这样可以增加业务机会。
  • 金融机构也可以要求其他 Registry 用户提供数据,以完成自己的尽职调查。金融机构收到的 KYC 数据格式都是标准化的,这样可以提高流程效率。

对中央银行的益处

一些中央银行正将 KYC Registry 推荐给其司法辖区内的银行。 这的确是一种十分有价值的方法,能够根据国际最佳实践与反洗钱规定加强合规。 反过来,这有助于增强投资者信心、促进入境投资,进而使国民经济受益。

当然,中央银行也可自己使用 Registry 来与其商业往来银行交换 KYC 数据。此时,中央银行也能够享受相同的透明度与高效率益处,即通过单一来源获得其司法辖区内外银行的最新标准化 KYC 信息。

中央银行社区计划

我们设立了社区日和团购激励,以帮助位于拉丁美洲、非洲、亚洲、中欧和东欧的中央银行向其当地银行社区全面推广 KYC 和 KYC Registry 所带来的益处。

欢迎随时向我们咨询,了解我们与 KYC Registry 使用相关的中央银行社区计划。

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