终于, 有了一个分享和访问 KYC 数据的地方。

贵机构可获得的益处

全球各地金融机构都各自专设小组归集相同的“了解你的客户”信息,这些信息来自相同的交易方和往来银行,适用于相同的尽职调查程序。

这导致效率极为低下,并且极大地增加了维护往来银行网络和履行合规义务的整体成本。

但是,现在的法规比以往任何时候都要严格和复杂。 您必须证明,您对金融机构网络的运营情况及其可能给贵机构带来的风险进行了彻底的、可审核的、及时的分析。

减少成本和风险

对这种广度和深度的信息进行归集和维护是一个非常大的挑战。

现在,有一个方法可以做到。 SWIFT 开发了 KYC Registry,以满足其会员以一种低成本、安全且便于使用的方法与往来银行交换标准化 KYC 数据的需求。

KYC Registry 于 2014 年 12 月启动,至今已有超过 175 个国家的将近 2,000 家银行使用它交换 KYC 数据。 它能够提高贵机构的运营效率、降低成本、降低风险,非常简单且成本低廉。

此外,如果贵机构只是将数据上传至 KYC Registry 或者通过 Registry 将其与往来银行安全分享,我们对此不收费。

获得优质且经验证的数据

如果贵机构使用 KYC Registry,除了提高效率,还能获得优质且经验证的数据,这些数据符合一套单一的国际规范标准:

  • 行业定义的、标准化的数据集
    SWIFT 与多家跨国银行一起确立了一套基准文件集,以满足不同司法辖区的 KYC 规范要求。
    这些文件包括以下信息:  
    • 客户身份信息
    • 股权结构和管理结构
    • 业务类型与客户群
    • 运营的地理区域
    • 合规信息(例如加强版 AML 问卷,Wolfsberg 反洗钱调查表回复、美国《爱国者法案》认证等)
    • 税务信息(TIN、GIIN 和 FATCA)

 

KYC Registry 能提示数据提供者上传所需文件,以减少失误并增强用户信任。 因此,Registry 用户从其往来银行收到的信息都是标准化的、可比的,采用约定的格式。

  • 经验证的最新信息

    一旦贵机构将数据上传至 KYC Registry,我们将进行全面的交叉审查和审核,如果数据不完整或者需要更新,我们会立刻通知。 如果贵机构的关键数据发生变化,我们也会随时通知贵机构的往来银行。

  • 始终由贵机构控制

    通过 KYC Registry,贵机构始终能够控制自己的数据。 对于访问请求,贵机构可以许可也可以拒绝,并且可以请求访问往来银行的数据。 未经数据所有人明确许可,任何数据均不会与其他主体分享。

获得独特见解

通过订购 SWIFT Traffic Profile,增加贵机构 KYC Registry 的价值。 该报告中立且客观,它显示贵机构全球加总 FIN 流量数据,突出贵机构因通过金融机构网络直接或间接付款而引发的在受制裁或者高风险地区的风险敞口。

Compliance, KYCThe SWIFT Profile – Introduction and overview

社区主导的创新

KYC Registry 是 SWIFT 会员分享和交换其客观 KYC 数据的中立平台。 它通过一套准确性和即时性已被验证的标准化数据和文件集来保证客观性。 风险分析自身仍是使用 Registry 的金融机构所负的责任。

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