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贵机构的支付数据所包含的信息值得了解

贵机构制定并实施了相关流程来监测或预防与高风险或受制裁司法辖区开展的交易。但是,贵机构能确保交易方的下游活动不会给贵机构带来重大合规风险吗?SWIFT Traffic Profile 让您能够了解自身机构的支付数据,帮助您了解贵机构客户的客户。以下是其工作机制。

贵机构的支付数据所包含的信息值得了解

支付流的清晰报告

SWIFT Traffic Profile 是向 KYC Registry 用户提供的一项增值服务。它是一个报告集,以图形的方式让您清楚地看到贵机构的 SWIFT 报文传送流量中涉及被 FATF 认定为高风险的、或者受到欧盟或者 OFAC 制裁的司法辖区的流量情况。

订购贵机构的 SWIFT Traffic Profile,您就可以发现潜在风险,知晓哪些司法辖区及交易方涉及这些风险。贵机构的 SWIFT Traffic Profile 呈现的数据独立且中立,源于 SWIFT 独一无二的全球汇总报文传送流量。这些数据每季度更新一次,能够为贵机构提供进行风险评估所需的最新事实证据。

通过分享贵机构的 Profile 数据,就可以向贵机构的交易方提供贵机构活动的透明度。反过来,贵机构的交易方也可以与贵机构分享其 SWIFT Traffic Profile 数据,以帮助贵机构了解自身客户的客户。

识别高风险司法辖区的风险敞口

这些报告涵盖客户间的支付与贸易融资流量,能够直接解答一些重要问题:

  • 这家银行是否存在高风险或受制裁司法辖区的风险敞口?(1 级报告)
  • 风险敞口来自于哪些司法辖区?(2 级报告)
  • 风险敞口来自于哪些机构?(3 级报告)

结果以相关金额和相关流量呈现,这样,贵机构无需披露任何竞争信息就可以快速评估风险,并将注意力集中于最需要关注之处。

发现间接联系

报告不仅披露贵机构的直接进出报文,还披露由贵机构交易方的下游活动以及交易方与其交易方间的隐藏账户所导致的间接风险敞口。这些信息对于确保贵机构能够采取行动保护自身以及确保合规而言十分关键。

向往来银行证明合规

贵机构的 SWIFT Traffic Profile 不仅有助于自身的风险评估,还是证明贵机构合规和透明度的宝贵证据。贵机构可以通过 KYC Registry 向往来行提供该档案,以满足其尽职调查要求。

您可以通过 Registry 分享贵机构的 1 级报告和 2 级报告。往来行必须向贵机构请求访问权限方可获得您的数据,贵机构可以授予、拒绝或者撤销授权,从而始终把控贵机构的数据。

强化尽职调查,提高效率

如果贵机构是 KYC Registry 用户,就可以享受单一、标准化 KYC 文档集带来的好处,既可以与贵机构的往来行分享该文档集,也可以从往来行接收其文档集。

KYC Registry 帮助业界通过相互协作形成最佳做法,从而删繁就简、减少合规成本。SWIFT 是一个中立的媒介,为信息交换提供一个安全的共享平台。贵机构的数据始终由贵机构自身控制和负责。

订购贵机构的 SWIFT Traffic Profile,就可以进一步提高贵机构 KYC 工作的价值和效率,使尽职调查沟通标准化,并降低遭受违规处罚的潜在风险。

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