KYC Solutions

我们一直与业界合作,寻找改善 KYC 流程、降低成本的共同解决方案。 因为齐心协力,我们变得更好

重新审视贵机构的 KYC 流程

对作为合作伙伴的往来银行进行全面的尽职调查,成本高昂。 但是,不这么做的成本更加高昂。

必须寻找更好的方法: 欢迎使用 KYC 合规服务,它更智能也更简便。

分摊 KYC 负担

金融机构处于反跨境金融犯罪的第一线。 政府和监管部门要求对往来银行进行广泛的尽职调查,以了解其客户 — 以及其客户的客户。 合规的成本高昂:但是违规成本以及违规对信誉造成的负面影响代价更加高昂。

所有往来银行都需承担相同的管理负担(包括多次双边 KYC 数据交换、制作工作副本、在众多内部部门间处理非标准文件等),而这几乎不给银行带来任何竞争优势。

SWIFT 会员聚集在一起,试图寻找解决这些问题的方法。为了满足该需求,我们通过一个安全且直观的平台向会员提供管理式服务。 我们删繁就简,为业界提供更加简单的标准化方法来解决问题。

KYC Registry

The KYC Registry - IntroductionThe KYC Registry - Introduction

KYC Registry 使得金融机构能够简单、安全地交换 KYC 信息,增加透明度并消除成本高昂和冗余的文件交换。

我们与世界上最大的一些往来银行一起合作开发了一套标准 KYC 数据和文件集,以满足不同司法辖区的要求。 我们对数据进行验证,如果发生变化或者需要更新,我们会发送提示。

一旦将数据上传到 KYC Registry,贵机构就可以随时与指定的往来银行分享这些数据,数据格式标准化且便于使用。

通过 Registry,贵机构还可以直接要求往来银行提供说明或者额外文档,这样可以减少交易方加入和进行尽职调查的成本以及因此花费的精力。

我们不对注册和上传数据进行收费,因此,对贵机构的好处是显而易见的。

SWIFT Traffic Profile

Compliance, KYCThe SWIFT Profile – Introduction and overview

SWIFT Traffic Profile 是向 KYC Registry 用户提供的一项增值服务,需要事先订购。

如果贵机构提出要求,我们将根据贵机构的支付与贸易融资 FIN 报文流量制定专属于贵机构的 SWIFT Traffic Profile 。 SWIFT Traffic Profile 报告能够突出显示贵机构在全球往来银行网络中的高风险敞口或者在被制裁地区风险敞口 — 包括因往来银行与其交易方进行的“下游”活动所导致的间接风险敞口。

报告每季度更新一次,以帮助贵机构精准定位合规风险。 SWIFT Traffic Profile 还能向贵机构的往来银行提供额外的透明度与合规证据,提高贵机构的客户尽职调查效率。

KYC Adverse Media

这项新型服务通过允许 KYC Registry 用户无限制访问其往来行的新闻文章和监管机构“档案告知”,支持客户尽职调查 (CDD) 和 KYC 合规支持。 KYC Adverse Media 是一项订购后方可使用的服务,由 SWIFT 与 Dow Jones Risk & Compliance 合作提供。

SWIFT 能如何提供帮助

SWIFT 致力于寻找以社区为基础的解决方案,以减少我们会员因合规而耗费的精力及所发生的成本。

SWIFTRef Bankers World Online 为例。 它提供世界一流的参考数据和金融信息,有助于贵机构评估往来银行关系,对 KYC Registry 而言是一项非常强大的补充服务。

借助 SWIFT 的 KYC 解决方案,贵机构可以始终确信,我们是中立的第三方,为优质、真实信息的交换提供安全的共享平台。 交换的数据不会太多,也不会太少。 贵机构的数据始终由贵机构自己控制和负责。