KYC Adverse Media

通过 KYC Registry 入口提供全面且优质的法人实体信息。

SWIFT 的 KYC Adverse Media 服务。加强客户尽职调查(CDD)

KYC Adverse Media 服务是什么?

KYC Adverse Media 是 SWIFT 与 Dow Jones 合作开发的一项新型增值服务,您可通过 KYC Registry 获得该服务。它使 KYC Registry 用户能够访问 Dow Jones Risk & Compliance 与金融机构相关的新闻媒体文章数据库以及“简况说明”—即监管机构和政府所发布的官方说明和声明(例如强制执行措施、调查和罚款等等)。该项服务为针对往来行和潜在往来行进行的客户尽职调查和 KYC 程序提供支持。

该项服务以认购为前提,仅 KYC Registry 用户可获得该项服务。但是,新增数据库也包含并非 KYC Registry 成员的金融机构信息,这使其具有更多益处。银行无需获得其交易方的许可,即可获得与其相关的负面新闻。该项服务与 KYC Registry 所提供的其他信息不同;在其他 KYC Registry 服务项下,银行保留其对 KYC 数据和文件的所有权,并有权选择其拟分享 KYC 数据和文件的机构。

KYC Adverse Media 如何使我机构收益?

收集与分析新闻文章和监管声明是 KYC 程序中的重要环节。监管机构要求金融机构能够根据每一往来行的风险等级进行客户尽职调查(CDD),并且监管机构已在最近的执法行动中提到,金融机构应利用公众可以获知的负面新闻文章。

鉴于公开来源信息的数量庞大,收集此等信息需耗费大量时间。使用人工网络搜索难以提取可靠的相关信息,也难以将新闻报道与特定受影响法人实体(而非更宽泛的金融机构群体)联系起来,因而使得作出基于风险的正确决策变得更加困难。使用新闻供应商可能价格高昂,对于中小型银行来说尤其如此。

通过以低廉价格向各种规模的机构提供优质新闻信息和监管信息,KYC Adverse Media 服务有助于增强 KYC 信息的透明度和一致性。

我方为什么应该选择 KYC Adverse Media,而不是其他服务?

KYC Adverse Media 提供诸多独特功能,这些独特功能增加特殊价值:

  • 它将新闻报道与特定实体相关联,使您能够作出更加明智且具有针对性的决策。
  • 订购费涵盖同一 KYC Registry 合同(KYC 组)中的所有实体,并且不限用户数量和文章数量。因而您始终可以提前知道贵机构的成本总额。
  • 将来,文章中所涉机构将能够在报道中添加解释批注或者官方说明,以进一步提高透明度。

KYC Adverse Media 服务包含全球 32,000 多家新闻机构的信息。此等信息可追溯至 2013 年(正在追溯至 2012 年),并且每天都会新增更多信息。

所有已加入 KYC Registry 的机构均可订购该项服务,无论其是否已将其数据上传至 Registry。

启动并运行该项服务的难度有多大?

订购该项服务后,贵机构所有的 KYC Registry 用户均可立即访问 KYC Adverse Media 数据库,无需安装或接入。

用户可使用 KYC Registry 界面的“KYC Adverse Media”标签,并且,在查询特定实体状态时可使用负面媒体信息链接。多数文章已在该实体在 KYC Registry 中的 KYC 数据和文件页面显示,因此用户无需进行关键词搜索。同时,用户还可以搜索与尚未注册成为 Registry 成员的机构相关的信息。

我方如何订购 KYC Adverse Media?

贵机构可以在加入 KYC Registry 时订购,或者后续使用 SWIFT 电子订购系统订购 KYC Adverse Media。支付订购年费后,贵机构所有 KYC Registry 用户即可无限制地使用 KYC Adverse Media。根据贵机构规模收费。询问贵机构的 SWIFT 客户经理,以了解更多信息。