Payment Controls

我们的新服务监控贵机构的实时交易,识别不符合政策的可疑支付,主动为贵机构业务防范欺诈行为。

Payment Controls – your questions answered

Payment Controls 服务如何帮助防范欺诈?

网络犯罪分子可能通过获取有效的运营商证书并直接在后台系统中启动欺诈性交易,破坏通常会防止未授权活动的控制措施,从而破坏银行的本地运营环境。我们的 Payment Controls 服务通过独立监控提供辅助控制。安全的联网控制机制将在空中筛查贵机构报文,阻止任何不符合政策或异常而表明存在欺诈的支付。

在实际操作中如何使用 Payment Controls?

Payment Controls 采用已经用于 SWIFT Sanctions Screening 服务的完备托管服务运营模式,Sanctions Screening 服务在全球拥有 700 个机构用户。贵机构的合规、调查或运营团队根据自身机构的业务和风险政策来设定筛查参数。不符合参数的交易将触发调查警报。灵活的控制设置允许根据贵机构的政策要求作出警报、扣留、释放或拒绝等响应。

该服务如何补充 SWIFT 现有的合规和反欺诈服务(特别是 Daily Validation Reports)?

Daily Validation Reports 是 SWIFT 客户安全计划的一部分,旨在提供辅助控制以核实和了解支付活动。这些报告反映了前一天的支付活动。

Payment Controls 进一步推进了这种保护,实现了实时监控。该服务可在空中筛查交易,并根据风险政策标记、扣留或拒绝交易。   

Payment Controls 如何融入 SWIFT 的客户安全计划?

SWIFT 客户对自己的环境安全负有个体责任,但确保整个行业的安全是共同的责任。作为行业合作组织,SWIFT 致力于在加强和维护更广泛的生态系统安全方面发挥重要作用。我们的客户安全计划旨在改善整个社区的信息共享,加强 SWIFT 相关的客户工具并提供审核框架。我们在 Financial Crime Compliance 组合中增加了防欺诈解决方案,以帮助我们的社区保护自身运营并打击网络犯罪。Payment Controls 反映了我们提供更强大交易模式检测工具的承诺。

Payment Controls 涵盖哪些报文类型?

Payment Controls 服务最初将集中于 SWIFT MT 支付报文。随着 SWIFT 不断发展这项服务,报文范围将扩展。

Payment Controls 对哪些机构最有用?

Payment Controls 专门用于满足 SWIFT 报文数量较少的机构的需求。客户已经在使用 SWIFT 的 Daily Validation Reports 服务来补充其现有的欺诈控制举措,而 Payment Controls 进一步补充了 Daily Validation Reports。Payment Controls 将由合规、运营和支付团队使用。

该服务何时可用?

Payment Controls 正在开发并开展客户试用,将于 2018 年上市销售。

Payment Controls 是否是客户安全计划的强制组成部分?

Payment Controls 是一项可选服务。SWIFT 确实要求客户自行证明其组织符合 SWIFT 客户安全控制的程度。这个自我认证使用 KYC Registry 安全证明申请完成。

CSP

Customer Security Programme (CSP)

Reinforcing the security of the global banking system

Compliance

Financial Crime Compliance

When it comes to financial crime compliance, we understand the challenges of mitigating risks and costs. Our solutions are the result of working closely with our customers to understand and address their needs.