KYCソリューション

SWIFTはコミュニティーと協働して、KYCプロセスの改善及びコスト削減の実現に向けた取組みを行っています

KYCプロセスの見直し

コルレス銀行業務における相手先金融機関のデューディリジェンスは、高いコストがかかります。また、デューディリジェンスを行わなければ、更に高いコストを招く事態となります。

KYC Registry はより簡単且つ優れた方法で、KYCコンプライアンスを実現します。

KYCにおける負担の共有化

金融機関は国境を越えた金融犯罪に直面しています。政府や規制当局は、一部のコルレス銀行に対して、当該銀行の顧客、更には顧客の顧客に対する幅広いデューディリジェンスを行うことを義務付けています。コンプライアンス体制の不備によるコストにも増して、それによるレプテーションリスクの影響は更に甚大なものになります。

全ての銀行にいて、一様に事務負担を強いられ、部署毎に標準化されていない書式を使用し、複数の銀行とバイラテラルにKYC情報を何度もやりとりしており、競争上、優位性のない作業を行っています。

SWIFTの加盟金融機関はこの問題の解決に向けて協議を行い、SWIFTは安全で簡単に利用できるプラットフォーム上で運用可能な管理サービスの必要性を提唱しました。

目的達成のために、業務の複雑性を排除し、より簡易に且つ標準化した方法の提供に至りました。

KYC Registry

The KYC Registry - IntroductionThe KYC Registry - Introduction

KYC Registryにより金融機関は簡単で安全にKYC情報を共有し、透明性を向上させると同時に、重複した文書のやりとりによって発生するコストが削減できます。

SWIFTは大手コルレス銀行と協働して、複数の法域の必要条件を満たすKYC情報の標準を定義しました。SWIFTは金融機関が登録したKYC情報を検証し、変更や更新が必要な場合は通知を行います。

KYC RegistryにKYC情報を登録することで、標準化されたKYC情報を、指定したコルレス銀行と何度でも共有できます。

KYC Registryを経由してコルレス銀行に追加情報や追加書類の提供を依頼できます。これにより、新規取引や取引継続時のデューディリジェンスに必要なコストと手間を削減できます。

KYC RegistryへのKYC情報の登録は無料です。直ぐにKYC Registry利用のメリットが享受できます。

KYC Registryの詳細情報ははこちらをご覧ください。

SWIFT Traffic Profile

Compliance, KYCThe SWIFT Profile – Introduction and overview

SWIFT Traffic ProfileはKYC Registryのオプションサービスです(有料になります)。

送金・トレードファイナンスのメッセージングに基づいて、SWIFT Traffic Profile レポートを作成します。

SWIFT Traffic Profileレポートにより、グローバルコルレス銀行ネットワークのハイリスク及び制裁地域へのエクスポージャーが確認できます。

コルレス銀行の取引金融機関におおけるダウンストリーム取引の間接的エクスポージャもレポートに含まれます。

このレポートは四半期ごとに更新され、コンプライアンスリスクの特定に活用できます。コルレス銀行のさらなる透明性と法令遵守の証拠を提供し、コルレス銀行のデューディリジェンスにおける効率性向上をサポートします。

SWIFT Traffic Profileの詳細はこちらをご参照ください。

KYC Adverse Media

この新サービスはKYC Registryのユーザーに、ニュースや規制当局によるプロファイルノート等のコルレス銀行に関する情報を提供し、Customer Due Diligence (CDD) およびKnow Your Customer (KYC) をサポートします。

KYC Adverse Mediaは、Dow Jones Risk & Compliance.との提携によるサービスです。ご利用は有料になります。

KYC Adverse Mediaの詳細情報はこちらをご参照ください。

SWIFT

SWIFTは、加盟金融機関が法令遵守にかける作業負担とコストの削減を図るために、コミュニティーのためのソリューション開発をコミットしています。

SWIFTRef Bankers World Onlineは、世界有数の参照データベースと金融情報を提供します。コルレス銀行の評価をサポートし、KYC Registryを補完するサービスです。

SWIFTのKYCソリューションにおいても、SWIFTは常に中立的な第三者として、品質の高い、事実に基づいた情報が共有可能な、安全なプラットフォームを提供しています。貴社は常に情報管理ができ、責任の所在が明確化されます。