Solutions KYC

Le coût d'un contrôle préalable approfondi des partenaires des services bancaires de correspondants est élevé. Mais ne rien faire revient encore plus cher.

Il existe une meilleure façon de procéder : Bienvenue dans une conformité en matière de connaissance du client plus intelligente et plus simple.

Partager la charge de la connaissance du client

Les établissements financiers sont en première ligne dans la lutte contre la criminalité financière transfrontalière. Les gouvernements et les organismes de réglementation exigent un contrôle préalable approfondi de la part des correspondants pour connaître leur client - et le client de leur client. Les coûts de la non-conformité sont élevés : mais les coûts et les incidences sur la réputation de la non-conformité sont encore plus élevés. 

Les banques de correspondants partagent toutes la même charge administrative, et pour peu ou aucun avantage concurrentiel : échanges de données de connaissance du client bilatérales multiples, double travail et traitement de documents non-standards dans plusieurs services internes.

Lorsque les membres de Swift se sont réunis pour rechercher des solutions à ces problèmes, nous avons proposé un service géré sur une plate-forme intuitive sécurisée. Nous avons éliminé la complexité pour fournir au secteur un moyen plus simple et standardisé pour effectuer le travail.

KYC Registry

KYC Registry permet aux établissements financiers d'échanger les informations de connaissance du client de manière simple et sécurisée, et renforce ainsi la transparence tout en éliminant les échanges de documents onéreux et superflus.

Nous avons collaboré avec les plus grandes banques de correspondants du monde pour définir un ensemble de données et de documents de connaissance du client qui répond aux exigences des différentes juridictions. Nous validons les données et nous envoyons des alertes lorsque des modifications ou des mises à jour sont nécessaires.

Téléchargez vos données une seule fois dans KYC Registry, et vous pouvez les partager aussi souvent que vous le souhaitez avec les correspondants que vous choisissez, dans un format standardisé et convivial.

Vous pouvez également demander une clarification ou des documents supplémentaires directement auprès de vos correspondants via le registre, ce qui réduit le coût et l'effort d'intégration des contreparties et de contrôle préalable courant.

Adhérer et télécharger vos données est gratuit, et les bénéfices pour votre organisation sont immédiats.

• En savoir plus sur KYC Registry.

Swift Traffic Profile

Swift Traffic Profile est un service à valeur ajoutée par abonnement pour les utilisateurs de KYC Registry.

Sur demande, nous préparons votre profil de trafic Swift unique basé sur votre trafic de messages FIN de paiements et de financement des échanges. Le rapport Swift Traffic Profile met en évidence les expositions à des territoires à haut risque ou sanctionnés dans le réseau de correspondants international de votre établissement – y compris l'exposition indirecte résultant de l'activité 'en aval' de vos correspondants avec leurs contreparties.

Les rapports sont actualisés chaque trimestre pour vous aider à identifier les risques en matière de conformité. Votre profil de trafic Swift peut également fournir plus de transparence et de preuve de conformité à vos correspondants et améliorer l'efficacité des demandes de vérification préalable de vos clients.

• En savoir plus sur Swift Traffic Profile.

KYC Adverse Media

Ce nouveau service prend en charge la conformité en matière de contrôle préalable des clients et de connaissance du client, en fournissant aux utilisateurs de KYC Registry un accès illimité aux articles de presse et aux 'notes sur les profils' des organismes de réglementation sur leurs correspondants. KYC Adverse Media est proposé par Swift en tant que service par abonnement en partenariat avec Dow Jones Risk & Compliance.

• En savoir plus sur le service KYC Adverse Media.

Comment Swift aide

Chez Swift, nous sommes déterminés à développer des solutions communautaires qui réduisent l'effort et le coût de la conformité pour nos membres.

Par exemple, SWIFTRef Bankers World Online. Il fournit des données de référence et des informations d'envergure mondiale pour permettre d'évaluer les relations de correspondants, et il s'agit d'un service performant qui complète KYC Registry.

Avec les solutions de connaissance du client de Swift, vous êtes toujours assurés que nous agissons en tant que tiers neutre, en fournissant une plate-forme partagée sécurisée pour l'échange d'informations de qualité et factuelles. Pas plus, pas moins. Vos données sont toujours sous votre contrôle et votre responsabilité.