KYC Registry

Une plate-forme sécurisée et partagée pour échanger des données de connaissance du client standardisée

Banques mondiales : mettez fin au casse-tête de la collecte des données de connaissance du client. Concentrez-vous sur la gestion des risques.

Pour les banques internationales qui ont de nombreux correspondants, le contrôle préalable de connaissance du client est une tâche énorme et onéreuse. Il existe dorénavant un moyen d'obtenir des données de qualité et standardisées sur vos contreparties auprès d'une source unique, libérant les équipes chargées de la conformité pour qu'elles se concentrent sur l'analyse des risques et l'examen des cas prioritaires.

Une source unique de données de connaissance du client

En tant que banque internationale, vous devez vous conformer aux exigences internationales les plus strictes en matière de contrôle préalable de connaissance du client. Mais vous avez également des correspondants multiples situés dans de nombreux pays, ce qui rend la transparence difficile à obtenir.

Réduire les coûts associés au processus de connaissance du client et les risques

Ceci peut engendrer un travail de collecte et de vérification des données énorme et souvent manuel, non seulement lorsque vous intégrez un nouveau correspondant, mais également pour les évaluations des risques courantes.

Aimeriez-vous :

  • améliorer et harmoniser la qualité des données de connaissance du client en respectant les exigences internationales ?  
  • accéder à un ensemble de données standardisées par correspondant, pour toutes vos opérations ?
  • réduire le travail qu'implique la maintenance des données de connaissance du client ?
  • vous concentrer à la place sur l'examen des risques et la gestion des relations ?
  • réduire les coûts associés à la conformité ?

Avec KYC Registry et SWIFT Traffic Profile, ces avantages sont à portée de main.

Comment fonctionne KYC Registry ?

KYC Registry est une plate-forme en ligne sécurisée où les participants peuvent télécharger un ensemble de documents de connaissance du client standardisé, et choisir de le communiquer à des contreparties sélectionnées.

Nous avons développé le Registre en collaboration avec l’industrie et travaillé avec les banques de correspondants les plus importantes dans le monde pour définir un ensemble standard de données et de documents de connaissance du client répondant aux exigences des différentes juridictions. Nous validons les données et nous envoyons des alertes lorsque des modifications ou des mises à jour sont nécessaires.

Ainsi, lorsque vous demandez à vos correspondants de communiquer leurs données par l'intermédiaire du Registre, vous savez que vous recevez des informations à jour et complètes, et que vos équipes responsables de la conformité dans vos différents services ont accès aux mêmes ensembles de données validées et standardisées.  

Vos correspondants n'ont rien à payer lorsqu'ils téléchargent et partagent dans le Registre leurs données ; ils conservent leur propriété et le contrôle total des correspondants avec lesquels ils choisissent de les partager.

Il en est de même lorsque vous téléchargez et choisissez de communiquer vos propres données par l'intermédiaire du Registre.

Lorsque vous utilisez les données de l'un de vos correspondants, vous payez un tarif unique, et chaque membre de vos équipes chargées de la conformité peut accéder à ces données autant de fois qu'il en a besoin.

Evaluer les risques en aval

SWIFT Traffic Profile est un service additionnel appréciable qui vous permet d'évaluer les risques potentiels en aval et 'l'activité imbriquée' dans l'activité de vos correspondants.

Vous et vos correspondants pouvez vous abonner séparément pour recevoir un rapport personnalisé de vos données de trafic mondiales et regroupées. Vous pouvez ensuite échanger ces rapports pour apporter de la transparence sur les relations en aval et les origines et destinations ultimes des transactions. Ce type de rapports n'est tout simplement pas disponible auprès d'une autre source.

Alors que les banques internationales cherchent à rationaliser leurs réseaux de correspondants et à atténuer les risques, SWIFT Traffic Profile et KYC Registry offrent un moyen efficace et économique de comprendre réellement les risques en matière de connaissance du client.

Obtenir plus d'informations

En savoir plus sur la manière dont les banques internationales tirent un avantage de KYC Registry

En savoir plus sur SWIFT Traffic Profile

News

Addressing the unintended consequences of de-risking

New paper provides insights into what banks can do to protect their correspondent connections
News

UniCredit streamlines know your customer data collection with SWIFT’s KYC Registry

As an early adopter of The KYC Registry, UniCredit is actively encouraging other institutions to join the platform
News

RMA and RMA Plus: managing correspondent connections

New SWIFT paper explains how you can better understand, manage and mitigate operational, compliance and fraud risks in line with industry recommendations
News

De-risking in the Caribbean

Risk mitigation, standardisation and transparency, the future of the Caribbean financial community
News

Brazil’s Banco Original adopts SWIFT’s KYC Registry

A move that further strengthens compliance programs across the Latin America region