KYC Registry

Une plate-forme sécurisée et partagée pour échanger des données de connaissance du client standardisée

Enfin. Un emplacement pour partager et accéder aux données de connaissance du client.

Les avantages pour votre organisation

Partout, les établissements financiers ont des équipes dédiées pour approvisionner les mêmes informations de connaissance du client, provenant des mêmes contreparties et correspondants, pour les mêmes procédures de contrôle préalable.

Cela génère des manques d'efficacité énormes et s'ajoute sensiblement au coût global de maintenance d'un réseau de correspondants et de respect des obligations en matière de conformité. 

Pourtant, les réglementations sont plus exigeantes et complexes que jamais auparavant. Il est essentiel que vous puissiez établir une analyse approfondie, vérifiable et actualisée des opérations de votre réseau d'établissements financiers et du risque auquel ils peuvent exposer votre établissement.

Réduit le coût et le risque

Approvisionner et gérer cette richesse d'informations est un réel défi.

Il existe maintenant une solution. KYC Registry a été développé par SWIFT pour répondre au besoin de ses membres d'un moyen économique, sécurisé et convivial pour échanger des informations de connaissance du client standardisées avec leurs correspondants.

KYC Registry a été lancé en décembre 2014, et près de 2000 banques dans plus de 175 pays l'utilisent déjà pour échanger leurs données de connaissance du client. Il s'agit d'un moyen simple et économique d'améliorer l'efficacité de vos opérations, de réduire le coût et d'atténuer le risque.

Et fournir vos données dans KYC Registry ou les partager en toute sécurité avec vos contreparties par son intermédiaire est gratuit.

Obtenez des données de haute qualité et validées

En plus des améliorations de l'efficacité, utiliser KYC Registry vous permettra de bénéficier également de données de haute qualité et validées conformes à un ensemble standard d'exigences global et unique :

  • Un ensemble de données défini par le secteur et standardisé
    SWIFT a travaillé avec un groupe de banques internationales pour définir un ensemble de documents de référence qui répond aux exigences de connaissance du client dans des juridictions multiples.
    Ces données incluent par exemple les éléments suivants :  
    • Identification du client
    • Propriété et structure de direction
    • Types d'entreprises et clientèle
    • Entités géographiques
    • Informations relatives à la conformité (questions améliorées sur la lutte contre le blanchiment d'argent, réponses au questionnaire de lutte contre le blanchiment d'argent Wolfsberg et certification en vertu du Patriot Act des Etats-Unis, par ex.)
    • Informations fiscales (TIN, GIIN et FATCA).

KYC Registry invite les contributeurs de données à télécharger les documents requis, ce qui réduit les erreurs et favorise la confiance des utilisateurs. Par conséquent, les utilisateurs du registre reçoivent des informations standardisées et comparables de leurs correspondants, dans un format convenu.

  • Données validées et à jour

    Une fois que vous avez envoyé vos données dans KYC Registry, nous les recoupons et les vérifions minutieusement et nous vous contactons si elles sont incomplètes ou doivent être mises à jour. Nous avertirons également vos correspondants à chaque modification de vos données principales.

  • Toujours sous contrôle

    Avec KYC Registry, vous gardez toujours le contrôle de vos données. Vous pouvez octroyer ou refuser l'accès en réponse aux demandes et vous pouvez demander l'accès aux données de vos correspondants. Aucune donnée ne sera partagée avec un tiers sans l'autorisation expresse des propriétaires des données.

Accédez à des renseignements uniques

Ajoutez de la valeur à vos données KYC Registry en souscrivant à la solution SWIFT Traffic Profile. Ce rapport neutre et factuel présente vos données de trafic FIN regroupées, en mettant en évidence votre exposition à des géographies sanctionnées ou à risque via les paiements directs ou indirects dans votre réseau d'établissements financiers. 

Compliance, KYCThe SWIFT Profile – Introduction and overview

Innovation conduite par la communauté

KYC Registry est une plate-forme neutre qui permet aux membres de SWIFT de partager et d'échanger leurs données de connaissance du client factuelles. Il apporte de l'objectivité selon un ensemble standard de données et de documents dont l'exactitude et l'actualité ont été validées. L'analyse du risque en elle-même reste de la responsabilité des établissements financiers qui utilisent le registre.

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