SWIFT Traffic Profile

Établissement indépendant du profil de votre activité de trafic SWIFT

Vos données de paiements peuvent vous apporter beaucoup d’informations

Des rapports clairs sur les flux de paiements    

SWIFT Traffic Profile est un service à valeur ajoutée pour les utilisateurs de KYC Registry. Il s'agit d'un ensemble de rapports donnant une vue graphique claire de votre trafic de messages SWIFT impliquant des juridictions considérées comme présentant un risque élevé par le GAFI ou qui sont sanctionnées par l'UE ou l'OFAC.

En vous abonnant au service SWIFT Traffic Profile, vous pouvez voir les risques potentiels et comprendre quelles juridictions et contreparties sont impliquées. Votre profil de trafic SWIFT présente des données indépendantes et neutres, tirées du trafic de messages agrégé global et unique de SWIFT. Il est mis à jour chaque trimestre, et vous donne ainsi des éléments concrets et actualisés pour vos évaluations du risque. 

En partageant vos données de profil, vous pouvez rendre vos activités transparentes pour vos contreparties. À leur tour, vos contreparties peuvent partager leurs données SWIFT Traffic Profile avec vous, ce qui vous permet de connaître les clients de vos clients. 

Repérez les expositions à des juridictions à haut risque

Les rapports, qui couvrent les paiements entre les clients et le trafic de financement des échanges, fournissent des réponses directes à des questions importantes :

  • La banque est-elle exposée à des juridictions à haut risque ou sanctionnées ? (Rapports de niveau 1)
  • De quelles juridictions provient l'exposition ? (Rapports de niveau 2)
  • De quels établissements provient l'exposition ? (Rapports de niveau 3)

Les résultats sont présentés par valeur et volume relatifs, vous permettant d'évaluer rapidement les risques et de centrer votre attention là où cela est le plus nécessaire sans révéler d'informations concurrentielles.

Découvrez vos connexions indirectes

En plus de vos messages entrants et sortants directs, les rapports révèlent également toutes les expositions indirectes résultant de l'activité en aval de vos contreparties et les comptes imbriqués avec leurs contreparties - des informations qui sont essentielles pour vous assurer que vous pouvez agir pour protéger votre établissement et assurer la conformité..

Démontrez votre conformité à vos correspondants 

En plus de vous aider à effectuer l'évaluation de vos propres risques, votre profil de trafic SWIFT constitue un élément de preuve de la conformité et de la transparence de votre établissement.. Vous pouvez le fournir à vos correspondants par le biais de KYC Registry pour répondre à leurs demandes de contrôle préalable.

Vous pouvez partager vos rapports de niveau 1 et 2 via le registre. Vos correspondants doivent vous demander l'accès, que vous pouvez octroyer, refuser ou révoquer. Ainsi, vous gardez toujours le contrôle de vos données.

Améliorez le contrôle préalable et l'efficacité

Si vous êtes un utilisateur de KYC Registry, vous bénéficierez également des avantages d'un ensemble unique de documents de connaissance du client standardisés que vous pouvez partager avec vos correspondants et recevoir de leur part.

KYC Registry permet au secteur de réduire la complexité et les coûts de la conformité en travaillant en commun pour parvenir aux meilleures pratiques. SWIFT agit en tant qu'intermédiaire neutre, en fournissant une plate-forme partagée sécurisée pour l'échange d'informations. Vos données sont toujours sous votre contrôle et votre responsabilité.    

En vous abonnant au service SWIFT Traffic Profile, vous pouvez renforcer davantage la valeur et l'efficacité de votre effort de connaissance du client, standardiser les communications de contrôle préalable et réduire votre exposition aux sanctions pour défaut de conformité.