SWIFT Traffic Profile

Établissement indépendant du profil de votre activité de trafic SWIFT

SWIFT Traffic Profile : les réponses à vos questions

En savoir plus sur SWIFT Traffic Profile

Les utilisateurs de KYC Registry peuvent s'abonner à leur profil de trafic SWIFT unique. Il s'agit d'un ensemble unique de rapports dérivés des données de trafic SWIFT agrégées, qui donne une vue globale des activités bancaires des correspondants de votre établissement. SWIFT Traffic Profile peut vous aider à identifier les connexions éventuelles dans des juridictions sanctionnées ou à haut risque. Il peut également être utilisé pour fournir une preuve factuelle de la conformité et de la transparence à leurs correspondants. 

Quelles informations contient SWIFT Traffic Profile ?

SWIFT Traffic Profile utilise les données du trafic de messages SWIFT pour fournir des indications sur l'activité de paiements et de financement des échanges d'un établissement, en montrant les expositions à des juridictions sous sanctions de l'OFAC ou de l'UE, ou considérées comme à haut risque ou non coopératives par le GAFI.

Chaque profil de trafic SWIFT comprend trois rapports pour les paiements, et trois pour le financement des échanges. Les rapports sur les paiements sont compilés en utilisant les messages MT 103, MT 202 et MT agrégés. Les rapports sur le financement des échanges commerciaux sont compilés en utilisant les messages MT 400, MT 499, MT 700 et MT 799 agrégés. Seul le trafic de messages SWIFT entre les clients actifs est utilisé. 

Les rapports fournissent un niveau de détail croissant :  

  • Les rapports du niveau 1 présentent l'exposition agrégée de votre établissement
  • Les rapports de niveau 2 présentent l'exposition par pays
  • Les rapports de niveau 3 présentent l'exposition par contrepartie.

Comment obtenir mon profil de trafic SWIFT ?

Si vous avez souscrit à KYC Registry, vous pouvez souscrire à votre solution SWIFT Traffic Profile ici.

Qui aura accès à mon profil de trafic SWIFT ?

Un profil de trafic SWIFT est créé pour un BIC spécifique. L'établissement concerné par ce profil est le propriétaire des données et a le contrôle exclusif de l'accès à celles-ci. Au sein de l'établissement propriétaire des données, il est possible de spécifier quels utilisateurs individuels peuvent accéder aux rapports, répondre aux demandes d'accès, etc. Vous pouvez choisir de partager vos rapports de niveau 1 et 2 avec vos correspondants via KYC Registry ou de révoquer l'accès à tout moment. Les rapports du niveau 3 ne peuvent pas être partagés par le biais de KYC Registry et sont destinés à votre seul usage.

Est-ce que je peux accéder aux profils de trafic SWIFT de mes correspondants ?

Vous pouvez demander à vos correspondants de vous octroyer l'accès à leurs profils de trafic SWIFT via KYC Registry. Ils décideront de vous octroyer l'accès ou non, et ils peuvent également choisir de le révoquer. SWIFT ne joue aucun rôle dans ce processus.

À quelle fréquence les données SWIFT Traffic Profile sont-elles mises à jour ?

Votre profil de trafic SWIFT sera mis à jour chaque trimestre afin que vous puissiez suivre les modifications dans vos schémas de trafic. Nous mettrons également à jour votre profil si des modifications sont apportées dans les listes du GAFI, de l'OFAC ou de l'UE.

Y a-t-il des frais pour le service SWIFT Traffic Profile ?

SWIFT Traffic Profile est un service à valeur ajoutée pour les utilisateurs de KYC Registry. Vous trouverez les détails de l'abonnement annuel courant ici. Il couvre trois rapports pour le marché des paiements et trois rapports pour le financement des échanges, mis à jour chaque trimestre.

Est-ce que je peux obtenir SWIFT Traffic Profile sans souscrire à la solution KYC Registry ?

Non, SWIFT Traffic Profile est disponible uniquement pour les utilisateurs de KYC Registry qui ont souscrit à cette solution.