KYC Registry

Una plataforma compartida y segura en la que puede intercambiar sus datos de KYC estandarizados

Bancos regionales: la documentación estandarizada de calidad sobre KYC que demandan sus corresponsales

Hace negocios con muchos bancos, pero prefiere trabajar con pocos corresponsales de gran tamaño para las operaciones internacionales, que deben cumplir con rigurosos requisitos de KYC y transparencia respecto a sus operaciones. El KYC Registry le ayuda a ofrecer a todos sus corresponsales datos validados de alta calidad en los que pueden confiar. De una forma sencilla y económica.

Aumentan las consultas de KYC

La corresponsalía bancaria hoy se analiza minuciosamente en todas partes, debido a la disminución de los márgenes y el aumento de las obligaciones que impone la regulación.

Para los bancos regionales y locales de menor tamaño, el mantenimiento y la expansión de los negocios internacionales puede depender de un puñado de relaciones clave con corresponsales más grandes, que se están replanteando las relaciones y cómo proteger sus inversiones contra el riesgo ante las rigurosas obligaciones de Conozca a su cliente (KYC) y de prevención del blanqueo de capitales, así como del creciente gasto en estos campos como parte de sus programas de diligencia debida.  

El resultado es un aumento de las peticiones de información de sus operaciones y contrapartes en el contexto de la diligencia debida. Una multitud de intercambios bilaterales sobre una diversidad de cuestiones, en formatos diferentes, puede provocar un rápido aumento de los gastos y la carga de trabajo, ejercer presión sobre recursos que ya son limitados y perjudicar la prontitud y la calidad de las respuestas.

Si uno de los requisitos mínimos para su negocio es una diligencia debida eficaz en el campo de KYC, necesita una manera mejor de dar una respuesta.  

Solución: el KYC Registry

Y nosotros lo tenemos. El KYC Registry es una plataforma online segura a la que puede subir un conjunto de documentos estandarizados sobre KYC y optar por compartirlos con los corresponsales y las contrapartes que seleccione.

El Registry ha sido desarrollado en colaboración con el sector y hemos trabajado con los bancos corresponsales más grandes del mundo en la definición de un conjunto normalizado de especificaciones de los datos y documentos de KYC para cubrir las necesidades de diferentes jurisdicciones. El resultado es que usted y sus corresponsales pueden tener la certeza de que satisfacen las exigencias de una buena práctica mundial en el campo del cumplimiento con KYC. 

El KYC Registry también le ayuda a mantener de una forma eficaz sus datos.  Cuando usted sube sus datos, nosotros los validamos y le enviamos mensajes de alerta cuando se produce algún cambio o se necesita una actualización.

No tiene que pagar nada por enviar, actualizar y compartir los datos de su organización; además, usted siempre conserva la titularidad de la información y un control pleno sobre las personas autorizadas para compartirla.

También puede solicitar a los corresponsales que compartan con usted su propia información a través del Registry. Siempre que utilice información para uno de sus corresponsales, deberá abonar una cuota única, y después puede tener acceso a dichos datos tantas veces como le resulte necesario.

SWIFT Traffic Profile

Sus corresponsales también pueden demandar una mayor transparencia con objeto de evaluar los riesgos potenciales y las “actividades anidadas” en los negocios siguientes en la cadena con otras contrapartes (lo que llamamos solicitudes de cliente de Conozca a su cliente).  

Para ofrecer esta transparencia y tranquilizarles con respecto sus operaciones, puede suscribirse al SWIFT Traffic Profile, un informe personalizado y único de los datos agregados de su tráfico global. Posteriormente puede compartir este informe con sus corresponsales por medio del Registry.

El KYC Registry y SWIFT Traffic Profile facilitan a los bancos locales y regionales el cumplimiento de las buenas prácticas internacionales en materia de diligencia debida de KYC.

Con el KYC Registry y SWIFT Traffic Profile, usted solamente tiene que compartir sus datos una vez para dar una respuesta completa y eficaz, lo cual producirá el efecto de mejorar su reputación y protegerá su negocio.  

Más información 

Infórmese sobre los beneficios que pueden obtener los bancos locales y regionales del KYC Registry.

Más información sobre SWIFT Traffic Profile

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