KYC Registry

Una plataforma compartida y segura en la que puede intercambiar sus datos de KYC estandarizados

Los bancos centrales optan por el KYC Registry para potenciar la transparencia

Al enviar datos al KYC Registry, los bancos pueden adoptar una norma de buenas prácticas globales de cumplimiento con KYC, además de cumplir con sus corresponsales internacionales y reguladores de una forma sencilla y eficaz.
Los bancos centrales están diseñando campañas comunitarias para estimular la participación en el Registry, lo cual producirá un aumento de la transparencia y el cumplimiento en sus jurisdicciones.

Para aplicar las buenas prácticas de cumplimiento

Los bancos centrales desempeñan un papel fundamental a la hora de definir y exigir la aplicación de estándares elevados de transparencia y cumplimiento con la regulación y las prácticas de prevención del blanqueo de capitales, así como de Conozca a su cliente, entre los bancos de su jurisdicción.

El KYC Registry proporciona una ayuda muy práctica para conseguirlo, sobre todo en los mercados emergentes o en desarrollo.

El KYC Registry favorece la transparencia

El Registry ofrece a las entidades financieras un método fácil y gratuito para compartir la información que necesitan sus contrapartes en lo tocante a la diligencia debida. Los bancos que aportan datos al Registry deben presentar un conjunto básico de documentación que aborda los requisitos de KYC en múltiples jurisdicciones, lo cual supone una norma de buena práctica internacional para el cumplimiento con KYC. SWIFT ha trabajado conjuntamente con algunos de los bancos más grandes del mundo en la definición de estos requisitos.

Ventajas para los bancos

Hay motivos poderosos que invitan a las empresas financieras a suscribirse al KYC Registry:

  • Cuando suben sus datos de KYC y SWIFT los valida, las entidades financieras pueden compartirlos con multitud de contrapartes, lo cual alivia la carga de tener que dar una respuesta a múltiples peticiones bilaterales.
  • Facilita la satisfacción de las necesidades de diligencia debida de los posibles corresponsales, lo cual aumenta las oportunidades de negocio.
  • Las entidades financieras también pueden solicitar datos de otros usuarios del Registry, para completar su propia diligencia debida, y recibirán la información de KYC en un formato estandarizado, lo cual aumenta la eficiencia de los procesos.

Ventajas para los bancos centrales

Algunos bancos centrales están optando por promocionar la afiliación al KYC Registry de los bancos de su jurisdicción, ya que ofrece un método verdaderamente valioso para consolidar el cumplimiento en consonancia con las buenas prácticas internacionales y la regulación en materia de prevención del blanqueo de capitales. Esto, a su vez, ayuda a aumentar la confianza de los inversores e incrementar la inversión internacional, lo cual beneficia a la economía nacional.

Como es lógico, los propios bancos centrales utilizan el Registry para intercambiar datos de KYC con sus corresponsales comerciales, obteniendo los mismos beneficios de transparencia y eficacia: una fuente única de información de KYC estandarizada y actualizada sobre los bancos de su jurisdicción y más allá.

Programas comunitarios de los bancos centrales

Celebramos días de la comunidad y ofrecemos incentivos a los grupos con objeto de ayudar a los bancos centrales de Latinoamérica, África, Asia y Europa Central y Oriental a promocionar las ventajas del uso de KYC y el KYC Registry ante sus comunidades bancarias locales.  

¿Por qué no habla con nosotros de nuestros programas comunitarios para bancos centrales mediante el KYC Registry?

News

Addressing the unintended consequences of de-risking

New paper provides insights into what banks can do to protect their correspondent connections
News

UniCredit streamlines know your customer data collection with SWIFT’s KYC Registry

As an early adopter of The KYC Registry, UniCredit is actively encouraging other institutions to join the platform
News

RMA and RMA Plus: managing correspondent connections

New SWIFT paper explains how you can better understand, manage and mitigate operational, compliance and fraud risks in line with industry recommendations
News

De-risking in the Caribbean

Risk mitigation, standardisation and transparency, the future of the Caribbean financial community
News

Brazil’s Banco Original adopts SWIFT’s KYC Registry

A move that further strengthens compliance programs across the Latin America region