KYC Registry

Una plataforma compartida y segura en la que puede intercambiar sus datos de KYC estandarizados

Por fin. Un único lugar para acceder y compartir la información de KYC.

Ventajas para su organización

En todas partes, las entidades financieras cuentan con equipos especializados en reunir la misma información de Conozca a su cliente (KYC), obtenida de las mismas contrapartes y los mismos corresponsales, y para los mismos procedimientos de diligencia debida.

Esto genera enormes ineficacias y aumenta considerablemente el gasto total en el mantenimiento de una red de corresponsales y en la satisfacción de las obligaciones de cumplimiento. 

Por otro lado, la complejidad y las exigencias de la regulación aumentan constantemente. Es imprescindible que pueda demostrar un análisis minucioso, auditable y puntual de las operaciones de su red de entidades financieras, así como del riesgo que estas pueden representar para su propia entidad.

Reduce los gastos y riesgos

La obtención y el mantenimiento de esta variedad de información representan un importante desafío.

Pero ahora hay una solución. SWIFT ha desarrollado el KYC Registry en respuesta a la necesidad de sus miembros de contar con un método económico, seguro y fácil de utilizar para el intercambio de información de KYC normalizada con sus corresponsales.

El KYC Registry fue inaugurado en diciembre de 2014, y ya son casi 2000 los bancos de más de 175 países que lo utilizan para el intercambio de su información de KYC. Se trata de un método sencillo y económico para aumentar la eficiencia de las operaciones, disminuir los gastos y mitigar el riesgo.

Además, la aportación de datos al KYC Registry no tiene ningún gasto, como tampoco compartirla de una forma segura con las contrapartes por medio del Registry.

Obtenga datos de alta calidad validados

Además de un aumento de eficiencia, cuando utilice el KYC Registry obtendrá datos de alta calidad validados de acuerdo con un único conjunto de requisitos mundiales estandarizados:

  • Conjunto de datos estandarizados definidos por el sector
    SWIFT ha definido conjuntamente con varios bancos internacionales un conjunto de documentación básico que aborda los requisitos de KYC en múltiples jurisdicciones.
    Dicha información incluye, por ejemplo:  
    • Identificación del cliente
    • Estructura de propiedad y administración
    • Tipos de negocios y clientela
    • Geografías donde se desarrollan las actividades
    • Información de cumplimiento (por ejemplo, cuestiones de AML ampliadas, respuestas al cuestionario Wolfsberg de AML y certificado de cumplimiento de la ley “Patriot” estadounidense)
    • Información fiscal (TIN, GIIN y FATCA).

El KYC Registry solicita a las partes que contribuyen con información que envíen los documentos requeridos, lo cual disminuye la cantidad de errores y favorece la confianza de los usuarios. Gracias a esto, los usuarios del Registry reciben de sus corresponsales información estandarizada y cotejable, en un formato acordado previamente.

  • Datos actualizados y validados

    Cuando haya enviado la información al KYC Registry, nosotros la verificaremos y revisaremos cuidadosamente, y le enviaremos una notificación si está incompleta o necesita alguna actualización. También remitiremos un mensaje de alerta a los corresponsales cuando cambien los datos principales.

  • Siempre en control

    Con el KYC Registry siempre podrá controlar sus datos. Puede autorizar o rechazar las solicitudes de acceso, y también solicitar permiso de acceso a los datos de sus corresponsales. No se compartirán datos con ninguna parte sin contar con el permiso expreso de los titulares de la información.

Acceso a información especializada

Añada valor a sus datos de KYC Registry, suscríbase al servicio SWIFT Traffic Profile. Este informe, neutral y puramente objetivo, presenta sus datos agregados del tráfico FIN global, y pone de manifiesto su exposición a las geografías de alto riesgo o sujetas a sanciones por efectuar pagos directos o indirectos a través de su red de entidades financieras. 

Compliance, KYCThe SWIFT Profile – Introduction and overview

Innovación impulsada por la comunidad

El KYC Registry es una plataforma neutral donde los miembros de SWIFT comparten e intercambian sus datos de KYC objetivos. Ofrece objetividad basada en un conjunto estandarizado de datos y documentos, cuya fidelidad y vigencia están validadas. El análisis de riesgos seguirá siendo responsabilidad de las entidades financieras que utilicen el registro.

News

Addressing the unintended consequences of de-risking

New paper provides insights into what banks can do to protect their correspondent connections
News

UniCredit streamlines know your customer data collection with SWIFT’s KYC Registry

As an early adopter of The KYC Registry, UniCredit is actively encouraging other institutions to join the platform
News

RMA and RMA Plus: managing correspondent connections

New SWIFT paper explains how you can better understand, manage and mitigate operational, compliance and fraud risks in line with industry recommendations
News

De-risking in the Caribbean

Risk mitigation, standardisation and transparency, the future of the Caribbean financial community
News

Brazil’s Banco Original adopts SWIFT’s KYC Registry

A move that further strengthens compliance programs across the Latin America region