SWIFT Traffic Profile

Caracterización independiente del perfil de su tráfico en SWIFT

Merece la pena averiguar qué pueden contarle sus datos de pagos

Informes claros sobre los flujos de pagos   

El SWIFT Traffic Profile es un servicio con valor añadido exclusivo para los usuarios del KYC Registry. Se trata de un conjunto de informes que proporcionan una vista gráfica clara de su tráfico de mensajes SWIFT con jurisdicciones que el GAFI considera de alto riesgo o que están sujetas a sanciones de la UE o de OFAC.

Cuando se suscriba a SWIFT Traffic Profile, comprobará cuáles son los riesgos potenciales y entenderá qué jurisdicciones y contrapartes están implicadas. Su SWIFT Traffic Profile presenta datos neutrales independientes obtenidos del exclusivo tráfico de mensajes internacionales agregado de SWIFT, que se actualiza trimestralmente para facilitar las evidencias objetivas y actualizadas que necesita para la evaluación de sus riesgos. 

Comparta los datos de su perfil para ofrecer a sus contrapartes transparencia sobre sus actividades. A su vez, sus contrapartes pueden compartir con usted sus propios perfiles SWIFT Traffic Profile, lo cual le ayudará a conocer a los clientes de sus clientes. 

Detecte las exposiciones a jurisdicciones de alto riesgo

Los informes, que cubren el tráfico de pagos entre clientes y de financiación del comercio, proporcionan respuestas claras a preguntas importantes:

  • ¿El banco está expuesto a jurisdicciones de alto riesgo o sujetas a sanciones?(Informes de Nivel 1)
  • ¿En qué jurisdicciones se origina la exposición?(Informes de Nivel 2)
  • ¿En qué entidades tiene su origen la exposición?(Informes de Nivel 3)

Los resultados se muestran por volumen y valor relativo, lo cual permite evaluar rápidamente los riesgos y concentrar la atención donde más se necesita, sin revelar información que pueda aprovechar la competencia.

Descubra sus conexiones indirectas

Además de sus mensajes entrantes y salientes directos, los informes también revelan cualquier exposición indirecta resultante de la actividad siguiente en la cadena de actividades de sus contrapartes, así como de las cuentas anidadas con sus propias contrapartes, una información que es esencial para garantizar tanto la protección de su entidad y como el cumplimiento.

Demuestre a sus corresponsales que cumple con la regulación 

Además de ayudarle a evaluar sus propios riesgos, SWIFT Traffic Profile aporta una valiosa evidencia del cumplimiento y la transparencia de su entidad. Puede proporcionar esta información a sus corresponsales a través del KYC Registry, de forma que ellos puedan satisfacer sus consultas de diligencia debida.

Puede compartir sus informes de Nivel 1 y Nivel 2 a través del Registry. Sus corresponsales deben solicitarle el acceso a los datos, y usted puede otorgarlo, denegarlo o revocarlo; siempre tendrá el control de su información.

Aumente la eficiencia y la diligencia debida

Si usted es un usuario del KYC Registry, ya está cosechando los beneficios de un conjunto único de documentación estandarizada de KYC que puede compartir con sus corresponsales y recibirla de ellos.

El KYC Registry ayuda al sector a abrirse camino en la complejidad del cumplimiento y disminuir los gastos asociados mediante una colaboración que ayuda a aplicar las buenas prácticas. SWIFT se comporta como un intermediario neutral que proporciona una plataforma compartida segura para el intercambio de información. Sus datos siempre estarán bajo su control, lo mismo que su responsabilidad.    

Si se suscribe a SWIFT Traffic Profile, podrá aumentar todavía más el valor y la eficacia de su inversión en KYC, estandarizar las comunicaciones de diligencia debida y disminuir su exposición a posibles penalizaciones por incumplimiento.