SWIFT Traffic Profile

Caracterización independiente del perfil de su tráfico en SWIFT

SWIFT Traffic Profile: respuesta a sus preguntas

¿Qué es SWIFT Traffic Profile?

Los usuarios de KYC Registry pueden suscribirse a su perfil SWIFT Traffic Profile exclusivo, un conjunto de informes obtenidos del tráfico agregado de SWIFT que proporcionan un panorama global de la actividad de corresponsalía bancaria de la entidad. SWIFT Traffic Profile puede ayudarle a detectar posibles conexiones con jurisdicciones sujetas a sanciones o de alto riesgo. También puede utilizarse para aportar evidencias objetivas de cumplimiento y transparencia con los corresponsales. 

¿Qué información contiene SWIFT Traffic Profile?

SWIFT Traffic Profile se vale de los datos de tráfico de mensajes de SWIFT para ofrecer información especializada de las actividades de pagos y financiación de comercio de la entidad, que muestran la exposición a jurisdicciones sujetas a sanciones de la OFAC o la UE o que el GAFI considera de alto riesgo o no cooperativas.

Cada perfil de SWIFT Traffic Profile consta de tres informes para los pagos y otros tres para la financiación del comercio. Los informes de pagos se recopilan mediante el contenido agregado de mensajes MT 103, MT 202 y MT 202COV. Los informes de financiación del comercio se recopilan mediante el contenido agregado de mensajes MT 400, MT 499, MT 700 y MT 799. Solamente se utiliza el tráfico de mensajes SWIFT activo entre clientes. 

Los informes proporcionan un nivel de detallado creciente:  

  • Los informes de Nivel 1 muestran la exposición total de su entidad
  • Los informes de Nivel 2 exhiben la exposición por país
  • Los informes de Nivel 3 muestran la exposición por contraparte.

¿Cómo se consigue el SWIFT Traffic Profile?

Si es un usuario registrado de KYC Registry, puede suscribirse al SWIFT Traffic Profile aquí.

¿Quién puede tener acceso a un perfil de SWIFT Traffic Profile?

Un perfil de SWIFT Traffic Profile se crea para un código BIC concreto. La entidad cubierta por el perfil es el titular de los datos y tiene un control exclusivo sobre el acceso a ellos. La entidad propietaria de los datos puede especificar qué usuarios individuales tienen acceso a los informes o responden a las peticiones de acceso, etc. Se pueden compartir los informes de los niveles 1 y 2 con los corresponsales a través del KYC Registry o bien revocar su acceso en cualquier momento. Los informes de nivel 3 no se pueden compartir en el KYC Registry y son expresamente para el uso del titular.

¿Se puede obtener acceso a los perfiles SWIFT Traffic Profile de los corresponsales?

Puede solicitar a los corresponsales que le otorguen acceso a sus perfiles SWIFT Traffic Profile a través del KYC Registry. Ellos decidirán si le otorgan dicho acceso, y también tienen la potestad de revocarlo. SWIFT no cumple ningún papel en este procedimiento.

¿Con qué frecuencia se actualizan los datos de SWIFT Traffic Profile?

Un perfil SWIFT Traffic Profile se actualiza trimestralmente, lo cual le permite llevar un seguimiento de los cambios que ocurran en sus patrones de tráfico. También actualizaremos su perfil si se introduce algún cambio en las listas del GAFI, la OFAC o la UE.

¿Cuál es la tarifa del SWIFT Traffic Profile?

El SWIFT Traffic Profile es un servicio con valor añadido para los usuarios del KYC Registry. Puede consultar los detalles de la suscripción anual actual aquí. Cubre tres informes del mercado de pagos y tres de financiación del comercio, que se actualizan trimestralmente.

¿Se puede obtener un perfil SWIFT Traffic Profile sin estar registrado en el KYC Registry?

No, el SWIFT Traffic Profile solo está disponible para los usuarios registrados en el KYC Registry.