Bancos internacionales: termine con los quebraderos de cabeza asociados a la recopilación de datos de KYC. Concéntrese en la gestión de los riesgos.

Para los bancos internacionales con multitud de corresponsales, la diligencia debida de KYC es una tarea administrativa gigantesca y muy cara. Ahora existe una forma de obtener datos estandarizados de alta calidad sobre sus contrapartes, de una fuente única, para dejar libertad a los equipos de cumplimiento para concentrarse en los análisis del riesgo y la investigación de casos prioritarios.

Una fuente única para la información de KYC

Como banco internacional, debe cumplir con los requisitos internacionales más exigentes en materia de diligencia debida de Conozca a su cliente (KYC). Pero también tiene multitud de corresponsales ubicados en muchos países, lo que complica la consecución de una transparencia completa.

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Reducción de gastos y riesgos de KYC

Esto puede convertir el trabajo de verificación y recopilación de datos, que muchas veces es manual, en una tarea gigantesca, no solo a la hora de integrar a un corresponsal nuevo, sino también para la evaluación continua de los riesgos.

Le gustaría:

  • ¿Mejorar y armonizar la calidad de la información de KYC en consonancia con los requisitos internacionales?  
  • ¿Tener acceso a un solo conjunto de datos estandarizados por corresponsal, para todas sus operaciones?

 

  • ¿Disminuir el trabajo involucrado en el mantenimiento de la información de KYC?
  • ¿Concentrarse preferentemente en las revisiones de riesgos y la gestión de relaciones?
  • ¿Reducir el precio del cumplimiento?

Con el KYC Registry y el perfil de SWIFT Traffic Profile, estos beneficios están a su alcance.

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Cómo funciona el KYC Registry

El KYC Registry es una plataforma online segura donde los participantes pueden subir un conjunto de documentos estandarizados de KYC y optar por compartirla con las contrapartes que elijan.

El Registry ha sido desarrollado en colaboración con el sector y hemos trabajado con los bancos corresponsales más grandes del mundo en la definición de un conjunto normalizado de especificaciones de los datos y documentos de KYC para cubrir las necesidades de diferentes jurisdicciones. Validamos los datos y enviamos mensajes de alerta cuando se produce algún cambio o se necesita una actualización.

Por tanto, cuando solicite a sus corresponsales que compartan sus datos a través del Registry, usted ya sabe que va a recibir información completa y actualizada, y que los equipos de cumplimiento de sus operaciones tienen acceso a los mismos conjuntos de datos validados y estandarizados.  

 

Sus corresponsales no tienen que pagar nada por enviar y compartir su información; además, siempre conservarán la titularidad de dicha información y un control pleno sobre las personas autorizadas para compartirla.

Lo mismo cabe decir cuando usted envía su propia información y decide compartirla a través del Registry.

Siempre que utilice información para uno de sus corresponsales, deberá abonar una cuota única, y cada miembro de sus equipos de cumplimiento puede tener acceso a dichos datos tantas veces como le resulte necesario.

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Evaluación de riesgos posteriores
en la cadena

SWIFT Traffic Profile es un valioso servicio adicional que le ayuda a evaluar riesgos potenciales más adelante en la cadena y las “actividades anidadas” en el negocio de sus corresponsales.

Usted y sus corresponsales pueden suscribirse para recibir un informe personalizado de los datos agregados de su tráfico global. Después pueden intercambiar estos informes para aumentar la transparencia respecto a las relaciones ulteriores en la cadena y los orígenes y destinos finales de las transacciones. No encontrará informes de esta categoría en ninguna otra fuente.

 
 

Dado que a los bancos globales les interesa racionalizar sus redes de corresponsales y mitigar el riesgo, el servicio SWIFT Traffic Profile y el KYC Registry ofrecen un método eficaz y económico para comprender cabalmente sus riesgos de KYC.

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