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Soluciones de KYC

Hemos colaborado con el sector en el diseño de soluciones compartidas que mejoran los procedimientos de KYC y disminuyen los gastos. Porque unidos somos mejores.

Reconsidere sus procesos de KYC

Hacer una diligencia debida rigurosa de los bancos corresponsales asociados tiene un precio elevado. Pero el precio de no hacerlo es incluso mayor.

Ahora hay un método mejor: Le presentamos el cumplimiento con KYC de una forma más inteligente y sencilla.

Compartir la carga de KYC

Las entidades financieras están en primera línea de fuego en la batalla contra la criminalidad financiera transfronteriza. Los gobiernos y organismos reguladores exigen la aplicación de minuciosos procedimientos de diligencia debida por parte de los corresponsales para que conozcan a sus clientes, así como a los clientes de sus clientes. El precio del cumplimiento es elevado: pero el coste económico y la pérdida de reputación que puede originar el incumplimiento son incluso mayores. 

Todos los bancos corresponsales comparten la misma carga administrativa, sin que apenas les aporte una ventaja competitiva: múltiples intercambios de información de KYC bilaterales, duplicación del trabajo y gestión de documentos no estándar entre multitud de departamentos internos.

Cuando los miembros de SWIFT se reunieron con nosotros para buscar soluciones a estos problemas, nuestra respuesta fue ofrecerles un servicio gestionado basado en una plataforma segura e intuitiva. Tras abrirnos camino a través de multitud de complejidades, conseguimos ofrecer un método más sencillo y estandarizado para cumplir con la tarea encomendada.

KYC Registry

The KYC Registry - IntroductionThe KYC Registry - Introduction

El KYC Registry facilita a las entidades financieras el intercambio de información de KYC de una manera segura y sencilla, y aumenta la transparencia al mismo tiempo que elimina los caros intercambios de documentación redundante.

Hemos colaborado con los bancos corresponsales más grandes del mundo en la definición de un conjunto normalizado de datos y documentos de KYC para cubrir las necesidades de diferentes jurisdicciones. Validamos los datos y enviamos mensajes de alerta cuando se produce algún cambio o se necesita una actualización.

Envíe una vez sus datos al KYC Registry y podrá compartirlos tantas veces como le parezca con los corresponsales que elija, en un formato estandarizado y fácil de utilizar.

También puede solicitar aclaraciones o documentación adicional directamente de sus corresponsales a través del Registry, lo cual disminuye el precio y el trabajo asociados a la integración de las contrapartes y a los procedimientos continuos de diligencia debida.

La inscripción y el envío de información no llevan aparejado ningún gasto, por lo que los beneficios para su organización son inmediatos.

SWIFT Traffic Profile

Compliance, KYCThe SWIFT Profile – Introduction and overview

SWIFT Traffic Profile es un servicio con valor añadido al que pueden suscribirse los usuarios del KYC Registry.

A petición del usuario, prepararemos su perfil personalizado de SWIFT Traffic Profile basándonos en su tráfico de mensajes FIN de pagos y financiación del comercio. El informe del SWIFT Traffic Profile pone de relieve cualquier exposición a territorios con un alto riesgo o sujetos a sanciones en la red de corresponsales internacionales de su entidad, incluida la exposición indirecta resultante de las actividades posteriores en la cadena de los corresponsales con sus propias contrapartes.

Los informes se actualizan trimestralmente para ayudarle a detectar los riesgos de cumplimiento. Su perfil de SWIFT Traffic Profile puede proporcionar más transparencia y evidencia de cumplimiento a sus corresponsales, así como aumentar la eficiencia de las consultas de diligencia debida de sus clientes.

KYC Adverse Media

Este nuevo servicio facilita el cumplimiento con los procedimientos de diligencia debida a la clientela (CDD) y Conozca a su cliente (Know Your Customer, KYC) al proporcionar a los usuarios del KYC Registry un acceso ilimitado a artículos de prensa y ‘notas de perfil’ del regulador referentes a sus corresponsales. SWIFT ofrece KYC Adverse Media en forma de servicio por suscripción en asociación con Dow Jones Risk & Compliance.

Cómo puede ayudarle SWIFT

En SWIFT mantenemos un compromiso con el desarrollo de soluciones basadas en la comunidad que disminuyen el trabajo y el precio del cumplimiento para nuestros miembros.

Veamos, por ejemplo, SWIFTRef Bankers World Online. Proporciona información financiera y datos de referencia de prestigio mundial para ayudar a evaluar las relaciones de corresponsalía, y constituye un avanzado servicio complementario al KYC Registry.

Con las soluciones de KYC que le ofrece SWIFT, siempre estará seguro de que nos comportamos como una tercera parte neutral que le proporciona una plataforma compartida segura para el intercambio de información objetiva de alta calidad. Nada más y nada menos. Sus datos siempre estarán bajo su control, lo mismo que su responsabilidad.