KYC Registry

¿La comunidad de Swift se ha involucrado con el KYC Registry?

La comunidad de Swift ha desempeñado un papel decisivo en el desarrollo del KYC Registry. Se fundó un grupo de trabajo del KYC Registry integrado por representantes de 12 de los bancos corresponsales más grandes, que preparó los procesos del Registry y definió un conjunto normalizado de especificaciones de los datos y documentos de KYC que contempla las necesidades de diferentes jurisdicciones. Además, los integrantes del grupo están siendo los primeros en añadir sus propios datos al Registry.   

¿Quién puede suscribirse al KYC Registry?

El KYC Registry acepta información de bancos corresponsales y distribuidores de fondos y custodios. Todos los usuarios de Swift registrados para utilizarlo pueden acceder a él. Pero solo los usuarios de Swift tienen acceso a este registro.

¿Qué información de KYC cubre el Registry?

El Registry reúne en concreto información de Conozca a su cliente (KYC) para entidades financieras. Solo contiene información de entidades, no de personas ni clientes privados. El Registry proporciona un conjunto estandarizado de datos y documentación de apoyo para KYC  y diligencia debida de la clientela (CDD), que incluye:

• Categoría I: Identificación del cliente, incluidos su denominación legal, direcciones y regulador. La documentación incluye las licencias, Prueba de regulación y Acta de constitución.
• Categoría II: Estructura de propiedad y administración, incluidos los miembros del Consejo de Administración y una lista de los accionistas con más de un 10% de los títulos, con sus nombres completos y datos de identificación. La documentación incluye la estructura del grupo, escrituras de constitución/estatutos, informes anuales, declaración de UBO, lista de accionistas y organigramas.

• Categoría III: Tipo de negocio y clientela: productos y servicios, geografías donde se desarrollan sus actividades y organigramas de los clientes.
• Categoría IV: Información de cumplimiento: Cuestiones de AML ampliadas, más la documentación de AML (controles de AML, cuestionario Wolfsberg, ley "Patriot" estadounidense, reacción ante las malas noticias)
• Categoría V: Información fiscal: datos de TIN, GIIN y FATCA y documentación justificativa.

Para obtener una lista completa, suscríbase al uso del KYC Registry o escriba a kyc.registry@swift.com para solicitarla.

¿Cómo se ha definido el conjunto de documentación?

El conjunto normalizado de especificaciones de los datos y documentos de KYC fue definido en el Grupo de trabajo de KYC, constituido por 12 de los bancos corresponsales más importantes para cubrir los requisitos básicos de las autoridades de supervisión más importantes del mundo. El Registry también ofrece a los usuarios la flexibilidad que necesitan para aportar información adicional que pueda ser importante para determinados mercados en los que operan.

Las entidades individuales siguen siendo las responsables de cumplir los requisitos para sus mercados.

¿El KYC Registry es seguro?

La seguridad y la protección de los datos constituyen el núcleo del negocio de Swift desde hace más de 40 años. Swift mantiene las medidas técnicas y organizativas apropiadas para proteger los datos del KYC Registry contra su destrucción accidental o ilegítima, pérdida por accidente, alteración o acceso o divulgación sin autorización. Swift dispone de controles diseñados para garantizar una seguridad adecuada, que cubren la gestión de activos, la seguridad de los recursos humanos, la seguridad física, el control del acceso y la seguridad de las aplicaciones, las operaciones y gestión de los sistemas, redes y comunicaciones, la gestión de incidencias de seguridad, la gestión de continuidad del negocio, etc. Su política y sus normas en materia de seguridad empresarial están basadas en los principios de ISO/IEC 27002:2005 (Código de prácticas de gestión de la seguridad de la información). Swift revisa sus medidas de seguridad con regularidad

¿Cómo aborda el KYC Registry las leyes de privacidad?

En la política de privacidad del Swift KYC Registry se exponen con todo detalle las funciones y responsabilidades de Swift y sus clientes en lo que respecta a la recopilación y el tratamiento de los datos privados en el contexto del KYC Registry.

¿Los custodios y distribuidores de fondos pueden utilizar el KYC Registry? ¿A qué información del Registry tienen acceso y qué datos pueden compartir?

Sí, los distribuidores de fondos y custodios ahora pueden aportar su información de KYC al Registry, y también podrán acceder a los datos disponibles y utilizarlos, si cuentan con la autorización de su contraparte.

En cuanto a los usuarios del Registry, los custodios y distribuidores de fondo solo pueden tener acceso a los datos de una entidad participante si esta así lo autoriza. Los distribuidores de fondos y custodios conservan la titularidad de su propia información de KYC y tienen pleno control sobre el contenido que pueden ver sus contrapartes.

¿Qué política de precios se aplica al KYC Registry?

El precio depende de los datos que se utilicen. La aportación de datos de KYC por parte de las entidades no conlleva ninguna tarifa, como tampoco compartirlos con sus contrapartes a través del Registry. El acceso de las contrapartes a la información de KYC está sujeto a un sistema ‘según consumo’, de manera que solo se paga por la información a la que se tiene acceso.

El precio unitario es una cuota estándar única. Una vez autorizado el acceso a un conjunto de registros, todos los usuarios de la identidad pueden obtener acceso a dicho conjunto completo sin ningún cargo adicional.

¿En qué idiomas se ofrece el KYC Registry?

Los datos se introducen en inglés, a excepción de algunos campos que requieren nombres en el idioma local. Los documentos facilitados pueden estar en cualquier idioma; no obstante, todos los documentos que no estén en inglés deben ir acompañados de una traducción al inglés.

La validación de los documentos puede realizarse oficialmente en los siguientes idiomas: inglés, francés, español, holandés y alemán. Cuando se suba un documento en uno de los idiomas admitidos, Swift validará el documento original y su traducción al inglés (si se proporciona). Si se envía un documento en un idioma no oficial, Swift publicará el documento sin dar su visto bueno y únicamente validará la traducción al inglés (si se proporciona).