KYC Adverse Media

Cumplida información de alta calidad de entidades jurídicas a través del portal de KYC Registry

Servicio KYC Adverse Media proporcionado por SWIFT Para mejorar la diligencia debida de la clientela (CDD)

¿Qué es el servicio KYC Adverse Media?

KYC Adverse Media es un nuevo servicio con valor añadido, proporcionado por SWIFT en asociación con Dow Jones y suministrado a través del KYC Registry. Con este servicio, los usuarios del KYC Registry obtienen acceso a la base de datos de Dow Jones Risk & Compliance, que incluye artículos de prensa sobre entidades financieras, y a ‘apuntes de perfil’, que son declaraciones y anuncios oficiales de los reguladores y otras autoridades (por ejemplo, medidas de ejecución, investigaciones, multas, etc.). El servicio facilita los procesos de diligencia debida de la clientela y KYC con los corresponsales, tanto los actuales como los potenciales. 

Este servicio por suscripción únicamente está a disposición de los clientes del KYC Registry. No obstante, la base de datos de noticias también contiene información de entidades financieras que no están integradas en el KYC Registry, lo cual hace que sea incluso más práctica. Los bancos no necesitan la autorización de sus contrapartes para tener acceso a las noticias negativas sobre ellas. Esto supone una diferencia con respecto a otra información que ofrece el KYC Registry, ya que los bancos conservan la propiedad de sus datos y documentos de KYC y eligen con qué entidades desean compartirlos.

¿Cómo puede beneficiar a mi entidad el servicio KYC Adverse Media?

La recopilación y el análisis de los artículos de prensa y anuncios del regulador es una parte importante del proceso de KYC. Los reguladores cuentan con que las entidades financieras lleven a cabo la diligencia debida de su clientela (CDD) en consonancia con la calificación de riesgo de cada corresponsal, y han citado en medidas coercitivas recientes la disponibilidad pública de artículos de prensa desfavorables.

Dada la gran cantidad de fuentes existentes de dominio público, la recopilación de dicha información es un proceso laborioso. Si se realizan búsquedas manuales en Internet, identificar qué información es fiable y pertinente puede ser una tarea difícil, lo mismo que relacionar un artículo de prensa con una entidad jurídica afectada concreta, en lugar de un grupo de entidades financieras más amplio, lo cual dificulta todavía más la toma de decisiones correctas basadas en el riesgo. La contratación de servicios de noticias puede ser cara, sobre todo para los bancos de un tamaño medio y pequeño.

El servicio KYC Adverse Media ayuda a aumentar la transparencia y la coherencia de la información de KYC, al poner información normativa y de prensa de alta calidad fácilmente accesible para las entidades, cualquiera que sea su tamaño.

¿Por qué elegir KYC Adverse Media en lugar de otros servicios parecidos?

KYC Adverse Media ofrece diversas características únicas que le aportan un valor especial:

  • asocia artículos de prensa nuevos a entidades concretas, lo que facilita una toma de decisiones mejor y más específica.
  • La suscripción cubre a todas las entidades del mismo contrato de KYC Registry (KYC Group), sin limitaciones en cuanto a la cantidad de usuarios o artículos.Por lo tanto, el usuario siempre conoce el gasto inicial total.
  • Más adelante, la entidad mencionada en el artículo podrá publicar explicaciones o declaraciones oficiales sobre la noticia, lo cual aumenta todavía más la transparencia.

El servicio KYC Adverse Media incluye contenido procedente de más de 32 000 publicaciones de la prensa de todo el mundo. El contenido se remonta hasta 2013 (y se ampliará a 2012), y cada día se añaden nuevos contenidos.

Está disponible por suscripción para todas las entidades inscritas al KYC Registry, con independencia de si han aportado datos o no al registro.

¿Cuánto se tarda en tener listo el servicio?

Una vez suscrito, todos los usuarios del KYC Registry tienen acceso inmediato a la base de datos de KYC Adverse Media, sin necesidad de instalación ni proceso de integración. 

Los usuarios tienen acceso a una pestaña ‘KYC Adverse Media’ en el portal de KYC Registry, así como a vínculos a los artículos de prensa desfavorables cuando revisan la situación de entidades concretas. La mayoría de dichos artículos ya habrán aparecido en la misma pantalla que los datos y documentos de KYC de la entidad en el KYC Registry, es decir, los usuarios apenas tendrán que realizar búsquedas con palabras clave. Al mismo tiempo, tienen la posibilidad de buscar noticias de entidades que (todavía) no son miembros del registro.

¿Cómo se suscribe uno a KYC Adverse Media?

Puede suscribirse al servicio KYC Adverse Media al mismo tiempo que se suscribe al KYC Registry o bien hacerlo más adelante, mediante el sistema de órdenes electrónicas de SWIFT. La cuota de suscripción anual proporciona un acceso ilimitado al servicio KYC Adverse Media para todos los usuarios del KYC Registry. El precio depende del tamaño de la entidad. Si desea más información, consulte a su responsable de cuenta de SWIFT.